借银行卡给别人做流水_银行卡被用来转账避税

内容来源：银行工资流水账单所属栏目：新闻看点最后更新：13小时前

借银行卡给别人做流水

不要借卡，不要帮人转账！🚫 普通人最容易陷入的犯罪之一，除了醉驾，就是帮助信息网络犯罪活动罪。这个罪名的全称是“帮助信息网络犯罪活动罪”，最常见的形式就是把银行卡借给别人使用。无论你是否从中获利，只要别人用你的卡来“洗钱”，一天之内的流水可以达到几百万。如果其中一笔交易出现问题被公安机关冻结，吃亏的就是你！一般情况下都会立案拘留。无论你是否知道那个人是不是网络犯罪分子，没有充分的反证，都可以主观推定你“明知”。因为人不能随便借卡给他人！在办的案件中，往往还需要一定的退赔，并且会被判罚。幸运一点的情况就是取保一年，但总是提心吊胆。所以，不要借卡，不要借卡，不要借卡！重要的事情说三遍，也不要帮别人转账！！！

银行卡借人400万流水，未获利如何处理？如果你将银行卡借给别人使用，流水达到400万，但没有获利，可能会面临帮助信息网络犯罪活动罪（简称“帮信罪”）的指控。帮信罪属于轻罪，取保候审的成功率较高，但最终可能会被判处一年以下有期徒刑，特定情况下也可能判缓刑或不起诉。帮信罪的入罪标准主要包括以下几点：是否明知他人利用信息网络实施犯罪；涉案金额是否达到20万以上，或者流水金额30万以上加30的涉诈资金；是否为他提供支付结算、广告推广或技术支持等帮助行为。如何避免起诉或从轻处罚？流水中能够证实的诈骗金额：流水中的诈骗金额越少，对你的影响越小。个人身份：如果你是在校大学生或家庭困难，可能会从轻处罚或不予处罚。自首或坦白情节：如果你有自首或坦白情节，也会增加从轻处罚的机会。获利情况：获利越少，对你的影响越小。对于初犯帮信罪的人，如果涉案流水较小（一般100万是个槛），获利没有达到1万元，或只帮助1人支付结算，那有很大概率争取缓刑甚至不起诉的结果。如果你还没有获利，叠加坦白、初犯、认罪认罚、积极退账退赔等情节，会增加不起诉或者缓刑的成功率。因此，如果你在借出银行卡后没有获利，且符合上述条件，可能会有较好的结果。但具体情况还需咨询专业律师，以便获得更准确的法律建议。

恨铁不成钢：姐姐的逆境与成长一个人如果不自己努力，总是依赖别人，最终只会一事无成。我姐姐的故事就是一个生动的例子。在2020年10月，姐姐发现姐夫欠了5万元（他主动坦白的），于是开始帮他还款。结果发现欠款越来越多，姐夫最后说其实是10万元。姐姐继续帮他还款，直到我发现姐姐从我这里借的1万元（在发现债务时借的）一直拖着不还（我从未催过，她自己说年底还，后来又说21年，再后来是22年）。到了22年底，我问她，她竟然说欠款其实是30万元，真是让人无语。昨天，姐姐打电话来说，姐夫又说不完了，还有16万元。她现在崩溃了，我决定帮她查一下具体情况。以下是我的建议：首先，早点回家，拿他的手机，查看支X宝、微信、京东和拼多多的银行卡绑定情况，确认他有多少张银行卡和信用卡，并截图保存证据。因为他可能会解绑某些欠钱的卡，继续骗你，所以你要打他个措手不及。带好身份证（两个人都要），去中国人民银行查征信。查姐姐的征信，看有没有以她的名义借钱。查他名下所有银行卡的流水，确认钱花在哪里。我不信他是在玩传奇。不要他说什么就是什么，他现在说的所有话都是有水分的，你得相信你自己查到的看到的。确认有没有非法平台欠款（催款会催到你，他父母姐，你父母妹）。确认姐姐卖衣服的收款账户是谁的。如果是他的，以后全部改成她的，高流水的账户才能贷到更多的款。所有相关她的，都得改成她的名字，比如手机号相关的身份信息。当然，最不会有遗漏的方法，就是咨询离婚律师，起诉离婚，申请查流水，确保他所有欠款都不是用于家庭支出。另外，你需要说明你夜市的收款码都是用的是不是他的账户，对后期分清欠款有无影响。姐夫说是玩游戏欠的钱，但我不相信。即使是真的，也只能银行流水告诉我说这是游戏支出才有说服力。

明星网红避税新套路，小心别被忽悠！最近洗米车队频频推出新车，背后其实有不少“小动作”：办理贷款、信用卡刷流水提高额度；垫付资金提茅子；甚至还有兼职为明星、网红避税的套路。想要避免被骗，千万别做“跑分仔”。记住一句话：拒绝任何形式的借卡、卖卡。这里的卡不仅包括实名手机号，还包括提供资金结算功能的银行卡和“蓝绿修改器”。 🚫 拒绝借卡卖卡首先，要明确一点，任何形式的借卡、卖卡都是危险的。无论是实名手机号、银行卡还是其他具有资金结算功能的卡，都不要轻易借给别人。 🔍 识别骗局明星、网红避税的兼职听起来很诱人，但背后往往隐藏着骗局。不要轻信所谓的“高收益”，更不要被所谓的“内部消息”所迷惑。 🛡️ 保护个人信息个人信息是宝贵的资源，不要轻易泄露给陌生人。任何要求你提供个人信息的行为都要格外小心。 💡 防范跑分风险所谓的“跑分”行为，往往涉及非法活动。参与其中不仅可能面临法律风险，还可能泄露个人信息，甚至被不法分子利用。 🔒 加强安全意识加强安全意识，学会识别各种骗局。遇到可疑情况时，及时向相关部门举报，避免上当受骗。总之，面对各种兼职诱惑，要保持警惕，不要轻易相信不明来源的信息。保护好自己的个人信息和财产安全是最重要的。

银行卡被风控？别慌，这里有解决方案！银行卡被银行风控了？别担心，这并不是世界末日。首先，你会收到银行发来的短信，告诉你需要去开户行核实信息。虽然你可能觉得去银行处理有点麻烦，但这是解决问题的关键步骤。风控，简单来说，就是银行发现你的账户存在一些可疑操作，或者有被诈骗的风险。最常见的情况是短期内有多笔资金转出。不过，别担心，银行有他们的业务流程，你面临不可预测处罚的可能性很小。具体解决方案：标准涉诈风险账户：你需要去开户行配合调查。你需要详细说明账户的交易流水和借本信息。银行会出具一个涉诈风险账户审查表，连同你的流水说明一起送到当地的反诈部门。反诈部门会对你的账户情况进行核实，然后给出审核意见送回开户行。开户行会根据审核意见进行处理。银行系统预警：这种情况相对简单，你只需要在银行做个调查，说明清楚问题，当场就能解开，账户也会立即恢复。大部分风控账户都属于这种情况。注意事项：遇到风控情况，不去处理的话，限制是不会解除的！因为银行不确定是否是本人用卡，质疑你账户的用途，所以在问题没有说清楚之前是不会给你解除的。不要想着等个半年一年的会自动解除。总之，遇到银行卡被风控的情况，不要慌张，按照上述步骤操作，问题很快就能解决。

出借身份证和银行卡的风险你知道吗？ 🔍【出借身份证、银行卡=犯罪？这些雷区千万别踩！】🔍 宝子们，最近在普法过程中遇到一个案例，讲的是将身份证、银行卡借给他人使用的风险。真的，这事儿可不是闹着玩的，严重的话可能会让你面临刑事责任。今天就来给大家好好讲讲。 📌 真实案例速览 1️⃣ 案例1：大学生小刘为了赚点外快，介绍同学出借银行卡。结果同学因为涉嫌电信诈骗被捕，小刘自己也因为“帮助信息网络犯罪活动罪”被判了10个月，还罚了款！ 2️⃣ 案例2：张三有偿出借银行卡给别人转移黑钱，结果被判了洗钱罪，判了2年缓刑3年，还罚了5万块！ 3️⃣ 案例3：李某帮网友“过流水”444万，结果没拿到好处费就被刑拘了，最终判了8个月！ ⚠️ 出借身份证/银行卡=踩中3大刑事雷区 1️⃣ 帮信罪（最高3年） 👉 如果你明知别人用你的卡从事网络犯罪（比如诈骗、洗钱），还把卡借出去，那就构成“帮助信息网络犯罪活动罪”！重点来了：即使你没直接参与犯罪，只要提供了支付结算帮助，流水超过20万或者获利超过1万，就有可能坐牢！ 2️⃣ 洗钱罪（最高10年） 👉 如果你的银行卡被用来转移毒品、诈骗、贪污等黑钱，那你可能被认定为洗钱共犯！包括外汇倒卖、虚拟币交易等“灰色操作”，都可能牵连你！ 3️⃣ 信用卡诈骗罪（最高无期） 👉 如果借卡人恶意透支、冒用消费，持卡人需要连带担责！即使你不知情，如果银行追责失败，你可能需要偿还债务，还面临刑事风险！ 💸 民事+行政风险也不能忍！罚款警告：个人出借银行卡，罚款1000元；经营性出借，罚5000-3万！信用黑名单：银行会冻结你的账户，影响贷款、买房、买车！背锅侠风险：如果借卡人欠债、涉诉，法院会直接找你追责！ 🛡️ 自保指南：4招避开大坑！ 1️⃣ ❌ 绝不外借：身份证、银行卡、手机卡=法律红线，亲爹妈也不借！ 2️⃣ 🚨 及时挂失：如果丢失或曾借出过，立刻挂失+报警留证！ 3️⃣ 💰 别贪小便宜：“过流水赚佣金”“代还信用卡”都是陷阱！ 4️⃣ 📱 举报线索：发现可疑租借广告，立马拨打110或反诈专线96110！ 💡 舒律警示： “以为只是借卡，没参与犯罪就能免责？”大错特错！司法实践中，只要卡被用于犯罪，出借人“不知情”的辩解极难被采信！ 🌟 守住身份证银行卡=守住人生安全线！转发提醒身边人，远离“借卡”陷阱！

🚨律师警告：别借银行卡和电话卡！ 📞 律师提醒大家，千万不要随便把银行卡和电话卡借给别人！ 🔒 如果你不慎把卡借出去，结果可能很麻烦。比如，你的卡被用来进行违法犯罪活动，你可能会突然接到警察的电话，甚至你的卡会被限制使用。 💸 另外，别为了贷款去刷流水，也别在网上兼职刷单。这些都是高风险的行为，一不小心就可能陷入麻烦。 🚫 记住，保护好自己的个人信息和财产安全是最重要的！

借卡走流水？风险知多少！上周在律所接待了一位咨询者，他的朋友是黑户，想借他的银行卡走个流水。结果警方找上门来，说他涉嫌犯罪，当事人非常紧张，担心出门就会被抓。用自己的银行卡给别人走账，确实存在法律风险。首先要明确你是否知道对方在犯罪，或者走流水的金额是否为犯罪所得。如果为上游犯罪提供银行卡等支付结算服务，可能涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪（帮信罪）或者掩饰、隐瞒犯罪所得罪（掩隐罪）。这两种罪的量刑差异很大，帮信罪最多判3年，而掩隐罪最多判7年。最后提醒大家，平时不要轻易相信别人！银行卡这种东西怎么能外借呢？

有银行卡的人必看！如何避免帮信罪帮信罪是一种常见的犯罪行为，其中涉及到三个“明知”的情况。例如，明知他人犯罪，却仍为其提供帮助，这种行为属于故意犯罪。而第三种情况，即为他人犯罪提供支付结算的帮助，是许多帮信行为人涉及帮信罪的主要原因。具体来说，出借银行卡、微信号、支X宝号等可用于支付的账号，并且接受了他人给予的返点，这种行为就可能涉及帮信罪。账号内的进账出账被视为涉案流水，而拿到的返点则是获利金额。如果流水过大或获利过高，都可能面临刑事处罚。因此，为了避免帮信罪，记住一句话：各类账户坚决不借不卖，对于别人上赶着给钱的事儿要三思而后行。

弟弟帮信罪被抓，我做了5件事让他无罪释放最近，我家弟弟因为帮信罪被抓了，真是让人心急如焚。他为了赚点生活费，把银行卡借给别人用，结果那个人拿卡去洗黑钱，弟弟就被牵连了。其实，很多在校大学生都太单纯了，不了解其中的风险，结果被骗得涉刑事案件。不过，好在有些情况下，是可以争取无罪不留案底的。以下是我为弟弟做的五件事，帮他成功无罪释放：银行卡是否用于诈骗？金额多少？首先，我们要搞清楚弟弟的银行卡是否真的用于诈骗，以及涉及的金额是多少。如果没有诈骗款项，即使流水再大，也可以争取不起诉。银行卡数量问题如果弟弟只是借了一两张银行卡，可以强调他的主观恶性小，这样有可能争取到不起诉。主观不明知的情况如果弟弟是在校学生，或者家庭条件比较困难，可以向检察院和法官强调这一点，争取减轻处罚或者不起诉。自首、坦白等情节如果弟弟有自首、坦白等情节，并且情况较轻，主动退赔，也可以争取从轻处理。流水问题如果涉案金额较少，不足20万，可以争取从轻处理或者不起诉。获利问题如果弟弟并没有获利，或者只是一次性卖掉银行卡获利不大，也可以争取不起诉。其实，帮信罪在所有犯罪类型中算是比较轻的罪行。很多人都是在不知情的情况下被牵连，而且自己也没用获利。这种情况下，公安一般会主动给你取保。但如果一旦获利或者已经移交给检察院，就要特别注意了！尽早让专业律师去调查阅卷，分析有利的辩护点。希望这些经验能帮到大家，遇到类似情况不要慌，积极应对，争取最好的结果。