出纳银行流水和网银发放记录_办个假流水一般多少钱

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出纳银行流水和网银发放记录

出纳日常：国企“财神爷”的工作全解析每个企业都有一个极其重要的岗位，那就是出纳。作为传统财务的起点岗位，我也实实在在在国企任职过开始财务职业之路，为之后的会计生涯夯实基础。对于国企而言，这个关键岗位很重要，因为一分一毫就是关乎到国有资产，对出纳的要求更多是看重稳定性、风险意识、知根知底、品行端正、信得过。老板们都会笑称出纳是“财神爷”，因为出纳关系到公司的日常收入、支出，与💰打交道。出纳更是公司把控风险的最后一环。那说说国企出纳的日常吧： 1.日清月结，根据每日的银行流水，完成金蝶Eas出纳日记账，月结时打印银行对账单🏦，完成货币资金汇总表和余额调节表。 2.支付工作，就是跑银行出钱🏃。因为国企对网银开通和网上支付有所限制，所以大部分企业是没有开通网上支付功能的~每到发工资的日子，各个部门的同事都会找我们问：发工资了吗发了吗，帮我报销了吗。这个时候出纳的存在感特别足。 3.管理印鉴卡和票据、各种银行业务单、基本户、一般户开户的资料；负责联系银行客户经理，办理开户、印鉴变更、办理营业执照变更之类的。 4、整理每日打印的回单粘贴到相关的原始凭证处，交给会计做账。会计凭证多漂亮，出纳就有多用心。 5、把付款前最后一道审核关，对付款信息发票信息再核查，打印电汇单，找老板们盖印鉴。 6、协定存款、定期存款、结构性存款等各银行比价谈判，为公司选择和争取更合适的资金配置和使用方案，并提请领导批准。（谁说财务不是创收部门，好的财务会盘活闲置资金，保值增值，给公司增加利息，一年下来多招些人的人工不是问题~） 7、公务卡管理和报销。现在国企已推行公务卡报销，减少现金支出。当时初推行，是由财务部牵头制定公司的银行卡管理制度，贯宣、执行落实。 8、还有各项根据企业特色、性质而需要开展的工作。比如我们就有过开立工人工资专户、项目专户、履约保函之类的。 9.还有上级单位开展的各项统计、内部自查、交叉审计之类的。 10.与业务部同事打交道，日常需要催收对账。开票开收据。大家以为出纳很悠闲很轻松，但其实并不是想象中在办公室喝茶看报发脾气，也有像可爱勤劳又脾气好的小姐姐👸。但至于为啥大家都觉得出纳脾气坏，可能是报销的人流程乱来，附件和签名不齐，说来话去都不听🙉还埋怨，就烦了。

📊 审计实务底稿：银行存款篇 📚 大家好，今天我们来聊聊审计实务底稿中的“货币资金-银行存款”部分。无论你是内控审计还是年审准备，这个部分都非常重要哦！ 1️⃣ 首先，我们需要查看企业明细账中的银行存款情况。去年底的底稿可以作为参考，看看去年银行存款的发生额大不大，银行账户有几个，分别是哪些账户。如果企业本年没有新增、变更或注销账户，那么今年就不用再获取银行信息了，这样可以省去很多麻烦。 2️⃣ 接下来，我们需要从出纳那里获取网银流水。一般我们会找财务要出纳的联系方式，因为会计和出纳是职责分离的。如果直接问会计要流水，可能会遇到尴尬的情况哦！网银流水一定要当面导出，直接发送到我们的邮箱、微信或QQ。有些企业可能会为了造假，对应着账套编一个流水，所以我们要小心。 3️⃣ 然后，我们要对银行存款的增减变动进行分析。企业的明细账和网银流水都会有增减额，二者一致是最合理的。比如明细账和网银期初、期末核对一致，但本期发生额差别很大，网银增减额都比账面大很多，这说明银行记了相反的账，但企业没有记。我们需要用网银去把这个差额找出来！如果是打款给别人，账户错了，然后银行退了款，这种日期相近、打款回款账户一致的，基本可以认为是账户错误发生的退汇，是正常的商业行为，可接受。但如果筛出来这些多的增减份额系个人的，并且一隔隔了好几个月，那说明很可能存在幕后大佬在挪用公司资金，这是违反规定的哦！下一期我们再聊聊双向核对和函证吧~ 希望大家都能顺利完成审计工作！

出纳工作心得分享不知不觉我已经在出纳这个岗位做了四年了，也算是稍微有点经验的出纳了，今天就来总结下我这些年的个人工作经验。我也理解刚实习的小伙伴们，会觉得压力大，当初我刚开始工作的时候，虽然有个师傅带了我1个月，但是后面到我自己独当一面的时候发现她并没有教到我什么实际内容，到现在我还依然记得第一个月我手忙脚，有点摸不着头脑的画面。其实最重要还是要靠自己，你自己要提前掌握大概工作内容，善于观察他人，再加上自己操作实践，很快就上手了。 - 第一点月初主要工作： 1、与银行对账，大部分是在网银对账，不过现在很多银行可以在微信电子对账了（做到账实相符） 2、核对库存现金，制作库存现金表盘点表 3、统计各种表（这里可能每个公司要求不一样，我公司是需要应收款明细表、二维码收款台账、现金收款台账、pos机收款台账等） 4、与会计核对现金日记账、银行日记账（做到账账相符） 5、去银行打上个月的回单和流水 - 第二点平时主要工作： 1、登记现金日记账和银行日记账 2、负责公司业务的应收应付 3、现金收付 4、审核报销单 5、发送工资（我只是在系统签字付款，详细算工资是会计做的） - 第三点在工作中的注意事项： 1、尽量养成今日事今日毕，日清月结的工作习惯（这个真的很重要，我一开始由于没有这个习惯，到月底经常发现账上多一分钱或者少一分钱，会超级抓狂，因为要一天一天去核对） 2、遇到不懂的工作记得大胆问懂得的同事，不要不好意思 3、去银行办事记得提高自己的主动性（例如添加他们的微信，这样工作遇到什么事情可以在微信上问他们，因为出纳是经常要和银行人员打交道的） 4、保管好印章和支票、汇票、结算单等各种单据 5、要学会跟他人沟通的能力（这个真的很重要，因为财务跟公司个个岗位都有连接的） 6、要细心和养成检查的习惯（大家都知道出纳是跟钱打交道的，所以一定要细心） ……. 以上就是个人觉得最重的几个点，其实每个岗位每个月来来回回也就那几件事，还是那句话熟能生巧，愿大家都能工作顺心，更快乐地生活。

📚审计师的财务自查术，账龄长这样！ 🔍科目余额表是会计工作中的重要工具，通过它我们可以反查出账务处理是否存在问题。那么，如何利用科目余额表进行反查呢？ 1️⃣ 银行存款：核对出纳导出的银行流水，确保每笔交易都已正确记录。 2️⃣ 应收账款：检查新增客户、账龄、回款情况，确保应收账款的核算准确无误。 3️⃣ 其他应收款：关注保证金台账，确保每笔保证金都已正确处理，同时避免年末大额挂账。 4️⃣ 应付账款：检查是否有已付款但未核销的供应商款项，避免出现遗漏。 5️⃣ 其他应付款：同样要注意年末大额挂账，保持账目的清晰。 6️⃣ 往来账款：特别关注多头挂账情况，如同一客户在预收和应收都有记录，需及时核销。 7️⃣ 应付职工薪酬：当月发工资无余额，跨月发工资有贷方余额需关注，同时注意工会经费和职工教育经费的处理。 8️⃣ 应交税金：核对进项和销项发票，确保税金计算准确无误。 9️⃣ 主营业务收入&主营业务成本：按毛利率配比销售与结转成本，确保收入与成本的匹配。 🔟 期间费用：销售费用、管理费用、财务费用应归入具体科目，避免随意放置在其他类别。通过以上步骤，我们可以从科目余额表出发，全面检查账务处理的准确性，确保财务工作的严谨性。

出纳的日常工作有哪些？一文搞懂！出纳的工作内容其实挺丰富的，主要涉及以下几个方面：网银操作 💻 出纳需要查询网银收款，录入网银付款。简单来说，就是负责公司在网银上的资金流转。电子回单管理 📄 网银上打印出来的电子回单需要贴在收付款单据后面，按顺序理好交给会计做账。这个步骤看似简单，但很重要，能确保会计的账目清晰。资金明细表 📊 根据银行流水登记资金明细表。每个公司的具体要求可能不同，但大体上都是为了管理好公司的资金。支票处理 💌 收到转账支票时，出纳需要核对公司信息、大小写金额、字迹是否工整正确，然后加盖本公司印章存入银行。这个过程虽然繁琐，但能确保支票的真实性和安全性。现金支票 💵 开具现金支票，去银行取现。单张支票单次限额一般是49000元，不过不同地区可能会有差异。现金存入银行 🏦 收到现金后，出纳需要到开户行填写电汇凭单存入公户，切忌坐支。这个步骤是为了确保公司的资金流向清晰。发票开具 🧾 根据收到的对方单位开票资料和收款金额，据实开具发票。这个步骤虽然简单，但也是出纳工作的一部分。总结一下，出纳的工作内容虽然看似简单，但需要细心和耐心。每个企业的情况不同，出纳的职责也会有所不同。总的来说，出纳的工作就是为了确保公司的资金流向清晰，随时了解公司资金情况，做到心中有数。

出纳转会计：职业发展建议与挑战出纳的工作相对容易上手，对求职经验的要求也不严格，但实际操作起来还是相当繁琐的。想要做出纳的小伙伴们可以先了解一下出纳的主要工作内容： 🌾 资金管理：负责现金、支票、汇票等票据的保管和存取款。 🌾 收付款：通过网银盾操作，处理日常付款、报销和发工资，以及现金收付款。 🌾 打印文件：打印回单（每天打印前一天的回单交给会计做账），以及银行流水（月初打印上月的流水，根据公司要求，可以通过回单卡或结算卡去银行打印，或者使用网银盾导出打印）。 🌾 登记日记账：记录现金日记账和银行日记账（最好在早上给会计回单后及时登记自己的账，注意借贷方向和金额）。 🌾 月末现金盘点：通常是月末进行盘点，会计监盘，盘点后编制现金盘点表交给会计。 🌾 银行对账：对账非常重要，逾期不操作可能会影响账户正常使用。大部分银行的对账都可以通过网银盾操作，记清是对季对还是月对，按时操作。 🌾 银行业务：包括开户、销户、变更等日常业务。一般日常小业务不用预约，但开户和销户有些银行需要提前预约，所以出发前一定要和银行确定好。出纳的工作大致就是这些，每个公司可能会有一些不同，但熟悉起来并不难。会计的待遇和发展肯定比出纳要好一些。对于想从出纳转会计的小伙伴们，我有以下几点建议：提升专业能力：首先，考取一些证书是非常重要的。初级会计师证书是必须的，有能力的话可以考虑考取CPA。考CPA时不要把战线拉得太长，第一年辛苦一些，把会计和审计过了，后面就会简单很多。熟悉财务软件实操：做账其实并不难，就是一个熟悉的过程。想要快速上手可以跟加图会计的真账实训系统学习，都是真实案例解析，即使是小白会计也能很快上手解决工作中的大部分问题，为转岗打下基础。了解公司政策：如果想在公司内部转岗，一定要先了解一下公司是否允许。有的公司是不允许内部转岗的。如果允许的话，就要和公司的同事搞好关系，比如采购、销售、行政、会计等同事，还有领导。希望这些建议能帮到想要从出纳转会计的小伙伴们！

💸货币资金审计的常见误区与解决方法🔍 🤔你是否在审计项目中遇到过货币资金的问题？别担心，我们为你总结了一些常见的误区和解决方法。 🚫误区一：未从银行获取对账单。在审计中，银行对账单是关键证据。虽然出纳提供的交易流水可以提高核对效率，但必须确保审计人员亲自从银行获取对账单，防止企业造假。 🚫误区二：未进行大额资金流水的双向核查。通过检查企业账面数据与银行对账单的金额、摘要、日期等信息，可以发现未入账、跨期等问题，确保资金流动的透明性。 🚫误区三：未获取企业信用报告和已开立银行账户清单。这些资料对于了解企业的信用状况和资金流向至关重要。核对过程要详细记录，特别是对高风险项目要保持警觉。 🚫误区四：仅对部分银行进行函证。注册会计师应对所有银行存款进行函证，除非有充分证据表明某一银行存款对财务报表不重要且与之相关的重大错报风险很低。 🚫误区五：回函日期晚于审计报告日。为了确保审计证据的有效性，应在审计报告日前收到所有银行询证函的回函。如果回函延迟，应与银行沟通，尽快收到回函。 🚫误区六：未对受限货币资金进行披露。受限货币资金是企业的重要信息，未披露会影响财务报表使用者的决策。因此，应在财务报表附注中详细披露受限货币资金的情况。 💡以上就是货币资金审计中常见的误区和解决方法，希望能帮助你在审计项目中避免这些陷阱，确保审计质量。

工行流水导出⚡️一分钟教会出纳实操无论是财务出纳对账还是老板，大家都可能遇到过急需交易明细的时候，却不知道如何处理。其实步骤并不复杂，只是需要的时候没时间研究哈哈[害羞R] 🌱 首先，我们需要在电脑上安装“工行网银助手”，这是关键的一步，没有它后面的步骤无法进行。 🌱 接着，登录工行企业网上银行，选择U盾登录并输入密码。 🌱 然后，进入账户管理，选择明细查询，并选择你需要的“查询日期”。 🌱 最后，设置表头，选择你需要的格式，比如EXCEL(.csv)、EXCEL (.xlsx)、文本(.dlt)、PDF(.pdf)，然后导出完成。以上就是导出工行交易明细的详细步骤啦！如果有其他问题，欢迎大家一起交流呀#银行流水 #中国工商银行 #工行 #会计实操 #出纳实操宝典

出纳必备技能与注意事项，新手必读！ 🌟出纳岗位职责解析出纳，简单来说就是负责管理公司资金的人，主要工作包括现金收付和银行结算。比如员工报销费用时，我们需要审核票据是否合规，然后按流程给他们付现金或者通过银行转账。 🌟入职前需要掌握的技能基础财务知识：了解会计科目和借贷记账法是基础。虽然出纳的工作不像会计那样复杂，但这些基础概念清楚了，才能更好地和会计对接工作，避免出现沟通障碍。银行结算知识：各种支付结算方式都要熟悉，比如支票的填写和背书，汇票的使用流程，网银操作的规范等。不同银行可能在一些细节上会有差别，所以入职后也要尽快熟悉公司合作银行的具体操作。办公软件操作：Excel是必须熟练掌握的，毕竟要经常做一些资金收支的记录和统计。会用函数进行简单的数据处理，工作效率会大大提高。 🌟工作中的小技巧和注意事项现金收付要细心：收现金的时候，一定要当面点清，多张数几遍，防止出现差错。付现金的时候也一样，再次核对金额和收款人信息，要是付错了，后续处理可麻烦。票据管理有妙招：支票、汇票这些重要票据要妥善保管，专门用个票据夹按顺序存放，并且做好登记。银行对账别马虎：每个月都要和银行对账单进行核对。我一般是先把自己登记的日记账和银行流水一笔一笔对，标记出有差异的地方，然后再仔细查找原因，是未达账项还是记账错误，及时调整，保证账账相符。报销审核严把关：员工拿来报销的票据，要仔细查看发票真伪、抬头是否正确、金额大小写是否一致、有没有相关人员签字等，不符合规定的坚决不能报销。 🌟和同事及其他部门的沟通协作要和其他部门的同事打交道，像采购部门要付款了，销售部门有收款了，都得及时沟通处理。所以沟通的时候要有耐心，把财务要求和流程跟他们讲清楚，这样能避免很多不必要的误解。以上就是我做财务出纳的一些经验分享，希望能帮到大家。如果还有啥疑问，欢迎在评论区留言，咱们一起交流。

出纳面试必备：高频问题与标准话术 🔥我发现，面试太老实的出纳是拿不了offer的！很多出纳小白和我说面试的问题回答不上来，担心自己拿不到offer。其实面试都是有高频问题的，直接拿去背，面试几率大大增加！简述出纳主要工作内容负责网银付款、费用报销、银行结算业务，并保存好对应单据；提交资金计划；登记现金日记账和银行存款日记账，保证日清月结；开具发票，发票的勾选认证；与银行对接，开户、销户、变更等；公司网银、现金及印章的保管；月底账户对账，导出对账单。现金是否需要每天盘点？现金收付往往比银行收付更加谨慎，每笔现金收支都需要登记现金日记账。如果是收到现金，需要给对方开具现金收据。需要注意的是，无论当天是否发生现金收支业务，都必须盘点库存现金，并做到账实相符。 Excel是否熟练，会用哪些函数？之前任职于××公司出纳岗位时，负责过现金盘点表、资金日报表、银行余额调节表等，使用的函数包括if（判断是否满足条件）、sum（求和）和vlookup（根据条件查找值）等，日常账目处理均无误，反馈较好。现金的限额一般多少？库存现金的限额，由开户银行根据开户公司的实际需要和距离银行远近等情况核定。其限额一般按照开户公司3~5天日常零星所需现金确定。转账操作如果需要进行转账操作，选择相应的功能模块，并填写相关信息，如收款人姓名、账号、金额等。确认无误后提交转账请求。查询操作如果需要查询账户余额、交易记录等信息，选择相应的查询功能模块，并填写相关条件进行查询。如何处理异常情况，例如账目不平衡或差错？如果账目不平衡或差错发生，我会首先仔细检查记录和交易流水，找出问题所在，然后，与相关部门或同事合作解决问题，并及时调整账目以确保准确性。作为出纳，你对工作有什么规划？参考回答：进入本公司，了解公司的经营情况、范围、财务状况的同时做好日常财务核算工作，加强财务管理、推动规范管理使财务工作在规范化、制度化的良好环境中更好地发挥作用。加强规范现金管理，做好日常核算，特拟订工作计划：根据公司制度与出纳准则结合实际情况，进行业务核算，做好财务出纳工作；做好本职工作的同时，处理好同其他部门的协调关系；按照财务出纳制度，办理现金的收付和银行结算业务，努力开源节流，使有限的经费发挥真正的作用，为公司提供财力上的保证。加强各种费用开支的核算。及时进行记账，编制出纳日报明细表汇总表，严格支票领用手续，按规定签发现金以票和转账支票；完成领导临时交办的其他工作。希望这些内容能帮助你在面试中更加自信和从容！