外地银行卡在兰州购房银行流水_银行查流水能查多久的

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外地银行卡在兰州购房银行流水

惊！“职业背债人”贷款3900万，到手600万被判两年 2025年3月，兰州市城关区法院的一纸判决书，将“职业背债人”这一灰色行业再次拉进公众视野。91年出生的谢亮亮，因贷款诈骗罪获刑两年，并被处以50万元罚金，其违法所得也被依法没收。这一案件瞬间引发热议，让人不禁咋舌，一个普通青年如何通过银行程序获取高达3900万的巨额贷款？银行等放贷机构在此过程中又扮演着怎样的角色？回溯案件，2023年初，在兰州某电子厂拿着不足5000元月收入的谢亮亮，被中介机构盯上。随后，在一系列精心策划的操作下，他的身份被彻底“包装”。中介先是为其缴纳6个月社保，虚构北京房产证明，还伪造了企业营业执照、银行流水以及虚假劳动合同。一番运作后，流水线上的普通工人谢亮亮，摇身一变，成了“年入百万”的科技公司法人。紧接着，中介以企业经营贷的名义，向三家银行申请贷款，最终成功骗取3900万元。而谢亮亮本人，仅仅到手600万元，其余3300万元被中介抽走后，中介便消失得无影无踪。贷款逾期后，谢亮亮无力偿还，随即被列入失信名单，高铁票无法购买、信用卡受限、营业执照也被冻结，生活陷入重重困境。法院在审理时，认定谢亮亮具有“非法占有目的”。尽管谢亮亮辩称自己也是被中介欺骗，但种种证据表明，他明知贷款材料造假，且将到手资金用于非生产性支出，符合“挥霍致使无法偿还”的司法认定标准，最终以贷款诈骗罪对其定罪量刑。此案件一出，诸多问题引发大众思考。首先，一个91年的年轻人，既无雄厚资产，又无亮眼的经营业绩，却能轻易突破银行严格的贷款程序，获取近4000万贷款，银行等放贷机构在贷款审核时，是否存在漏洞？是否对贷款资料的真实性、贷款人的还款能力等关键因素，审查不够严谨？其次，“职业背债人”这一群体的出现，反映出金融监管存在短板。这类人员通常与中介勾结，通过虚构信息骗取贷款，严重扰乱金融秩序，对金融市场的稳定造成威胁。此次判决能否震慑住那些妄图通过“职业背债”获取不义之财的人，让他们放弃这种高风险的行为？也给其他潜在“背债人”敲响了警钟。与之前深圳两口子房屋抵押银行套现后离婚的案例相比，此次“职业背债人”案件，性质更为恶劣。深圳案例中，夫妻利用银行规则漏洞进行套现，虽有不当之处，但还在民事纠纷范畴。而“职业背债人”直接通过诈骗手段骗取贷款，已触犯刑法。在金融活动中，任何妄图突破法律底线、薅金融系统“羊毛”的行为，最终都将受到法律制裁。只有在合理合法的规则框架内，通过正当途径创造财富，才是长久之计。

🏠二手房交易全流程详解📋 历经一年多的看房之旅，终于找到了心仪的小窝！🎉 但过程中遇到了不少中介不靠谱的情况，真是让人头疼。为了帮助大家避免踩坑，我整理了一份详细的二手房交易流程攻略。 🔍 房屋买卖流程：找房源：可以通过自己寻找或借助中介的帮助，多看几次房子，直到找到符合心理预期的房源。谈价：在市场行情允许的情况下，可以大胆一些，但要注意中介可能存在两遍糊弄的情况。签合同：使用中介提供的合同（一般是格式合同），并支付定金。网签：如果没有通过中介自行和房东谈判，需要去房管局进行网签。通过中介的话，他们会办理。注意：如果贷款自己办，网签需要房东配合。贷款办理：网签合同结束后，可以开始办理贷款（如果没通过中介，需要自己办理）。 📋 所需资料：买方：征信报告（公积金大厅有打征信的机子）身份证、户口本原件及复印件网签合同公积金流水一类银行卡房屋评估报告（提前准备）不动产登记情况（兰州市和新区的）卖方：身份证产权证一类银行卡 ⚠️ 注意：工资证明和工资流水都不需要。如果已婚，需要房东带上结婚证，尤其是房屋共同所有的情况，夫妻双方都要带证件。办理贷款时，房东需全程在场。 📌 办理注意事项：征信报告：提前还清花呗等欠款，避免多次查询。房屋评估报告：提前咨询公积金中心，他们会提供联系方式，自己联系评估。提前和贷款经理预约好办理时间。中介代办避坑：注意中介可能会收取房屋评估费，但实际上这是银行的事情，他们需要知道房屋的价值。 💡 最后，我第一次去办理时啥也不懂，没预约、没网签合同、没评估报告。银行的姐给了我评估人的联系方式加急评估，我让中介拿网签合同加急办理。建议大家提前去公积金中心预审资料，确保符合贷款条件并了解能贷多少。希望这份攻略能帮助大家顺利完成二手房交易，避免不必要的麻烦！🏡

🚨帮信罪警醒！这些情况或致批捕牢狱之灾🔒 🤔你是否曾将银行卡借给他人？如果明知对方利用你的卡进行犯罪活动，且情节严重，那你可能面临帮信罪的指控。😨 ⚠️首先，你必须明确，如果你知道对方在利用你的卡进行犯罪活动，这是构成帮信罪的关键条件之一。 🔍其次，情节严重也是一个重要考量因素。具体来说，如果以下三个条件中的任何一个成立，你可能会面临更严重的后果：获利超过1万元；涉及20万元以上的资金流水；为三个或以上嫌疑人提供帮助。 💡如果你没有满足这些条件，那么你可能无罪或不会被起诉。但请记住，法律是严肃的，任何违法行为都可能带来严重后果。 👮‍♂️如果你或你的家人涉及帮信罪，建议尽快咨询专业律师，以获取最合适的法律建议。 📍以下是全国各地专业律师的联系方式：北京、天津、上海、重庆、石家庄广东：广州、深圳、东莞、佛山、惠州福建：厦门、泉州、福州、莆田、漳州陕西：西安、咸阳、宝鸡、汉中、榆林四川：成都、南充、绵阳、德州、广元河南：郑州、洛阳、开封、焦作、新乡甘肃：兰州、天水、庆阳、金昌、白银云南：昆明、丽江、保山、曲靖、邵通贵州：贵阳、遵义、安顺、毕节、仁化湖南：长沙、株洲、衡阳、岳阳、常德山东：济南、青岛、烟台、菏泽、临沂

分手后，我用买房治愈了自己✨ 8月13号，分手后的那天，我仿佛掉进了无尽的黑暗。颓废了两天，我告诉自己，得让自己心好受点。于是，一个冲动的念头涌上心头——买房。我想，这不仅能让自己有个安身立命的地方，更能让自己在经济上有所依靠，不再那么依赖别人。一开始，我就明确了自己的要求：交通便利、南北朝向、电梯房，而且不能太旧。我加了中介的微信，开始实地看房子。大概看了7、8个，把不喜欢的都排除掉，然后发给家人看。那段时间，我纠结、犹豫，买房的计划也一度搁置。万科的销售经常给我打电话，前期说有特价房94折，后来变成93折。中秋那会儿，我差点就去交定金了，结果人去了兰州，没空。而且同事推荐我买二手房，说买了装修下就能住，公摊面积还少。但中秋后，我又开始动摇了。 10月8号下午14:00左右，听说有个活动，九折还送车位，我一冲动，就打车去交了订金5万。那一刻，我仿佛找到了人生的方向，也找到了那份属于自己的安全感。交完定金后，买房的流程就一步步开始了。10月8号交定金，12号请假去邮政银行面签。因为工资流水超过1万，所以需要最近一年的银行流水。10月21号付首付，付款签字走流程大概2-3小时。10月23号，银行放款了。那一刻，我仿佛松了一口气，觉得自己真的长大了。房子还有补助呢！长春市人才补助50一平，农民80一平。我是农村孩子，有农村户口，申请的是每平80的补助标准。算下来，补助大致有6000➕。这对我来说，又是一笔不小的收入。还有一天，23号，银行就要扣第一个月的房贷了。我突然意识到，自己真的成为了一个有房一族。有了房子之后，我的心态也有了很大的改变。在花钱上，我会考虑很多，不需要的地方能不花就不花。但双十一那会儿，我还是买了很多有的没的。看来，我还是那个爱购物的自己啊！感谢前男友吧！除了伤害之外，他也让我在2021年收获了房子。也感谢我的父母，他们一直支持我的所有决定。分手后也没催着我找男朋友，只想让我好好过日子。想买房子的时候，在金钱上给予我帮助。希望所有事情都能往好的方向发展吧！也希望能早日遇到一个有担当、能包容自己、愿意对自己付出真心的男孩。和我一起面对生活，一起走过每一个春夏秋冬。

太荒唐！甘肃兰州，一起90后女子的惊天诈骗案曝光。王玮（化名）结婚后花钱如流水，以帮丈夫换工作为由骗走10万，又对丈夫称被骗还欠银行贷款。其实，她早就盯上了一批安置房。伪造购房文书、换锁，谎称能低价卖“单位内部房”，5年内诈骗42名亲友共2400万元。令人大跌眼镜的是，她把其中1500万元打赏给男主播。给喜欢的男主播在哈尔滨、三亚买房，还购置140万豪车，给其他主播也打赏数百万，却从未见面。好在警方介入，调查资金流水，成功追回800万。她的家人还蒙在鼓里，帮她还信用卡。这案件实在离谱，大家怎么看这种疯狂打赏主播的行为？碰上“低价购房”的好事，你能保持警惕吗？

南京一大妈差点被卷走107万养老钱！去年12月陈奶奶接到"外地警官"电话，对方发假证件让她转钱自证清白，老人跑了几家银行把定期全取出来，最后在交行南京大厂支行被客户经理刘惠锋拦下——明明还有一个月到期，提前取要损失17万利息，这事儿太反常！刘惠锋直接报警，民警一查果然是诈骗，骗子正等着老人把钱打进"安全账户"呢。这事儿最近又有新进展：4月25号刘惠锋拿了江北新区见义勇为奖金，颁奖现场他说"这钱是责任不是荣誉"。银行也没闲着，听说交行南京大厂支行现在给柜员开了反诈特训班，大额取款得"过三关"——问用途、查流水、看神情，有个大爷要给"网恋女友"转80万，直接被柜员大姐怼回去："您老先让她发个视频露个脸！" 其实不只是南京，兰州浦发银行、苏州邮储银行都出过类似事儿，银行和警察现在像"穿一条裤子"，发现可疑交易立刻联动。去年10月央行新规出台，10万以上取款得提前预约，有人觉得麻烦，但看看陈奶奶这事儿，要没这层"防火墙"，骗子早把钱卷跑了。现在诈骗套路也升级了，厦门有人用买黄金洗钱，骗子让受害者买几十克金条寄到外地，还有人被"刷单返利"诱导线下交易黄金。湖北最新数据显示，2024年电诈受害者里"一老一小"占比上升，骗子专挑防范弱的下手。不过也有网友吐槽："我转个账被限额5000，跑银行激活还得填八张表！"这种矛盾咋平衡？银行管太严是"保护钱包"还是"限制自由"？您觉得这事儿该咋评？

最近甘肃兰州一女子伪造一百多本房产证更换一整栋楼的房门锁芯，自称是“单位内部优惠购房”，将这些房子“卖”给亲戚朋友骗取2400多万，可为她卖房还债的老公根本不知情。她用赃款打赏未曾谋面的男主播，给一名自己喜欢的男主播在哈尔滨和三亚各购买了一套房产，并购买了一辆140万的车。除此之外，她还给多位其他男主播打赏了几百万，但从未与他们见面。当事人王玮和其丈夫程先生于2017年结婚。婚后，程先生发现王玮花钱大手大脚，家里基本存不下钱。对此，程先生并没有过多计较。程先生提到，他和王玮婚后第二年的一天，王玮表示，自己搭上了一个信得过的关系，只要花点钱，就能给他换一份更好的工作。随后，程先生拿出了10万元存款，给王玮去“运作”。可一段时间过后，王玮表示钱花了，事情没有办成，而且还被别人骗了不少钱。“她现在欠了银行几十万元的贷款，银行天天催她还账，当时把我吓坏了。我父亲当时说先想办法，家里尽可能把这些钱早点还掉。最后我父亲把他的住房以抵押贷款的形式，从银行贷出45万还掉。”程先生表示事情发生后，他一直节衣缩食，想着尽快帮父亲还贷款。谁知道不久之后，王玮又给他们下了一个套儿。王玮对外宣称自己有特殊渠道可以低价购买“内部房”，从2019年到2024年，诈骗42名亲朋好友，涉案金额高达2400余万元。从丈夫的姐姐到自己的小姑、小姨、最好的朋友，王玮将身边的亲朋好友都骗了个遍。王玮听说某公司盖了一批安置房，且分配程序尚未启动。她便伪造了各种购房文书联系开锁公司逐一更换了房屋门锁。钥匙到手后，王玮对外谎称有“单位内部房”低价销售，实施诈骗。调查民警说，她太肆无忌惮了，她啥都不怕，把一栋楼都快换完。她在网上找了一家P图公司，给了法律文书和户型图，用PS技术或者用造假技术造出（房产证）。为了最大限度地挽回被害人损失，民警对王玮的资金流水进行了细致调查。在此过程中，一名男子进入了警方的视线，王玮将大笔资金都转入了此人账户。章阵（化名），1999年出生，目前在哈尔滨市工作。所有的银行流水调取完之后，警方发现她跟章阵的资金流水总额能达到400余万元。据悉，章阵是一名网络主播。2022年10月，一个偶然的机会，王玮来到了章阵的直播间一见倾心，而那时，王玮也给章阵留下了十分深刻的印象。很快，王玮和章阵就确定了恋爱关系。从那时起，章阵开始频繁收到王玮的礼物。章阵，是她以一种想给我惊喜的方式送给我，我是不知情的。突然有一天她给我打电话，让我去4S店取车，说给我买了一辆车。#我要上热门#

简直不敢相信！甘肃兰州有个特别的女人，什么事儿都不怕，怕的就是没想到！2017年结婚，但结婚后就开始搞各种事儿。 2018年，她找了丈夫要了10万块，说能帮他换个好工作。折腾了一番，钱花光了，结果告诉丈夫，工作没换成，反而被骗了几十万。吓得丈夫的爸爸把房子抵押给银行，替她还了45万的债。这还不是结束，2019年，她又搞了个大新闻。告诉亲戚朋友自己能买到便宜房子，比市价便宜30%，还能立马搞定房产证。大家真收到了房子，也拿到了房产证。这些房子哪来的呢？原来她看到一栋某公司修的安置房，多年没人住，就伪造了一张假购房证明，骗开锁公司换了80套房子的锁，开始当起了不用花钱的房产商，在2019到2024年间，把房子卖给了42个亲戚朋友，骗得了2400万。对她来说，房产证就跟小事一样，上网找P图公司做，什么户型图房产证全都有。这位奇女子更厉害的地方在于，她骗来的大笔钱，不是用来改善家里环境，也没带着钱跑路，而是拿去给男主播打赏。还和其中一个男主播聊得来，确定了恋爱关系，送豪车、送房产，光车和房子就值980多万。期间她还给其他平台的男主播打赏了上百万。最可怜的还是她的丈夫，对她花钱如流水的生活一无所知，还在为她还欠下的银行债务。毕竟，骗来的终究不是自己的！这场南柯一梦终究会醒，纸醉金迷的日子也会被警察无情地打破。这位像电视剧里大女主一样的女人，接下来的传奇故事要在监狱里继续了！#动态连更挑战#

摊上这样的妻子，真可谓天灾人祸。2017年，王某与程先生在兰州步入婚姻殿堂。婚后的生活令程先生感到困惑不已，妻子王某花钱如流水，根本不懂节制，积蓄无从谈起。婚后第二年，王某提出借钱通过关系寻找更好的工作，程先生不得不动用了家中仅有的10万元积蓄。时日不久，王某告诉程先生，自己未能如愿获得职位，反而被骗，欠下了数十万元的银行贷款，每日遭受催债的困扰。天真且忠厚的程先生毫不怀疑，焦急不已，便与父亲商讨如何偿还债务。最终，程先生的父亲将自家的房产抵押给银行，贷款45万元，将王某的债务一笔勾销。从此，程先生埋头工作，精打细算，唯愿尽早偿还父亲的贷款，赎回属于他们的房子。然而，这一切不过是噩梦的序章。不久，王某再度向程先生提起购买内部低价房的事宜。程先生深知家中尚背负重债，焦虑且无力应对，但王某却打电话给大姑姐，提议这项机会。大姑姐亦表示心动，准备接手此房。为了让骗局更为真实，王某开始伪造购房合同、户型图及房产证，甚至更换了整栋楼的门锁。她雇佣开锁公司，先后更换了多达80套房的锁芯，几乎将整栋大楼的锁都更换一遍。实际上，这仅是一座未曾分配的安置楼房。王某诈骗来的款项，大部分用于网络平台的主播打赏。首单成功后，她更加肆无忌惮，继续以同样手法，骗取了亲朋好友的信任，几乎将整栋楼的房产卖空。总金额超过2400万元。 2022年10月，王某在刷直播时偶遇了章某，一见倾心。她开始频繁向章某打赏，并迅速与其确立恋爱关系。在王某的持续攻势下，两人迅速发展感情。为了讨好章某，王某购买了豪华越野车，还为章某在哈尔滨与三亚分别购置了两套房产。所有这些财产都登记在章某名下，王某告诉章某，冬季他们将居住在三亚，夏季则回到哈尔滨。与此同时，程先生依然浑然不觉，默默工作，继续为父亲偿还贷款。直到真相暴露，警方追查后发现，王某为章某所付出的款项已接近980万元，其余的赃款也早已挥霍一空。幸运的是，在警方的协作下，男主播与平台已将约800万元赃款归还，后续将继续追缴其他赃款。王某的行为，最终不止害了亲友，还彻底毁掉了自己的未来。面对虚荣与不切实际的欲望，最终只会自食其果。事事冷静些，平安无事，或许才是最值得追求的生活方式。

摊上这么个媳妇，真是倒了八辈子血霉。王某和程先生2017年在兰州结婚。结婚后程先生就发现妻子花钱像流水一样，根本存不下什么钱。婚后第二年，王某和丈夫说要花钱托关系换个好工作，程先生把家里仅有的10万存款给了她。一段时间后，王某说工作没办成，还被人骗了，欠了银行几十万的贷款，天天被催着还钱。老实巴交的程先生信了，吓得够呛，赶紧和父亲商量怎么还钱，最后程先生的父亲把自己的房子抵押给银行，贷款了45万，帮王某把钱还清。从那以后，丈夫一直拼命工作，节衣缩食，只想着尽快帮父亲还完贷款，把房子赎回来。谁知这只是噩梦的开始。不久后，王某告诉丈夫自己有特别的渠道，能买到内部低价房。程先生说，家里还背着几十万的债务，哪有钱买房啊？王某当时就给大姑姐打了电话，因为她姐姐条件好一些。姐姐觉得这是个难得的机会，就说要买这个房子。为了让这事看起来靠谱，王某去网上找了P图公司，伪造了购房合同、户型图和房产证，还找了开锁公司换了锁。王某接着换掉了80套房子的锁，差不多把整栋楼的锁都换了。实际上，那不过是一栋还没分配的安置房。她骗来的钱，大部分都用来打赏平台上的主播了。成功骗到一笔钱后，王某就用同样的方法，陆续把七大姑八大姨和亲密朋友都骗了个遍，几乎把整个楼都卖了。骗来的钱总共超过了2400万。 2022年10月，王某偶然看到章某的直播，瞬间对章某一见钟情，开始频繁给他打赏。在王某的猛烈攻势下，两人很快确立了恋爱关系。然后，王某更是疯狂给章某送各种大礼，豪车、豪宅都送了，还把房子和车子都登记在章某的名字下，并告诉他，冬天两个人住三亚，夏天回哈尔滨。章某是哈尔滨人。王某特意从兰州飞到三亚，坐头等舱，住豪华酒店，随便花钱。这时，程先生依然蒙在鼓里，还在努力工作，省吃俭用，想着帮父亲还债。不过，纸终究包不住火。事情败露后，警方调查发现，王某为章某花的钱，包括直接转账买车买房，总共超过了980万，其它的财产也早就被她花光了。幸运的是，男主播和平台配合警方，已经退回了大约800万的赃款，后续还会继续追缴。不顾现实，虚荣心强，靠坑害别人来满足自己，结果不仅害了亲朋好友，还彻底毁了自己的一生。做事情还是要冷静一些，不能一味追求富贵，平平安安也是一种不错的选择！#热问计划#