打流水必须要拿银行卡么_单凭银行流水能定罪吗

内容来源：银行工资流水账单所属栏目：新闻看点最后更新：19小时前

打流水必须要拿银行卡么

银行办事全攻略！再也不用跑空啦哈哈哈姐妹们！今天来跟大家唠唠去银行打流水那些事儿，真的是踩了不少坑才整理出这些经验，赶紧码住！首先啊，去银行打流水，一定要记得必须有银行签章哦！不过每个银行要求都不一样，得提前做好功课。说说农行吧，真的是让我头大。如果公司在银行设置了经办人，那必须得经办人本人去，不管你在不在银行办事，只要是设置为经办的那个人就得亲自跑一趟。要是没被设置，带着身份证、营业执照、公章啥的都不行，人家可不认哦！再来说说招行，相对就宽松多了。带着公章、经办人身份证就可以啦，经办人这里是广义的，没那么严格。还有啊，如果没单位结算卡，但知道卡号和查询密码，可以去自助机器无卡登录；要是啥都不知道，就拿公章盖个申请书去柜面，准能搞定！最后说说个人卡，这个就比较简单啦，本人带本人身份证和银行卡去银行就行啦！哎呀，说了这么多，其实就是想告诉大家，办银行业务前一定要提前了解清楚银行的要求，准备好该准备的东西，这样才能避免跑空嘛！希望这些经验能帮到大家哟！

被骗贷款？这样做止损又追回！🚨 遭遇电信诈骗贷款后，别慌！立马按以下步骤操作，争取最大权益！ 1. 立即拨打110报警！🚨 提供转账账号和银行卡号，要求止付！迅速去派出所录笔录！ 2. 火速前往银行，打印流水！📄 这些资料对立案侦查至关重要！ 3. 所有银行卡立即改密码！设置转账限额！🔒 防止损失进一步扩大！ 4. 拿到受案回执后，拿着它去找银行！🏦 协商还款延期和免息！ 5. 若银行拒绝，且你无力偿还贷款，咨询律师！👩‍⚖️ 证明被骗子诱导转账的这笔贷款属于非法交易，可投诉到当地银监局！💪 6. 坚决不用地方性小银行银行卡！🙅‍♀️ 它们在电信诈骗贷款后往往不给免息，若了解其他受害者经历，可一起投诉！团结就是力量！心态要调整，但权益要维护！💖 银行有问题，一定要记得投诉，具体内容看另一篇笔记。希望大家都能提高警惕，保护好自己的钱袋子！💸

哎哟，奇葩的事让我遇上了，刚刚让我去查查工资打没打，因为附近没有拿邮政银行卡查工资，机器突然黑屏“吞卡”，这事真不稀奇。一位网友在邮政银行自助机插卡输密码，屏幕闪了几下直接吞卡，连交易凭条都没打出来。旁边贴的报警电话倒是管用，接线员让第二天带身份证去柜台取卡，“这要是人在外地，得耽误多少事？” 银行工作人员私下透露，跨行查工资流水确实有风险，“ATM机读卡器对不同银行的芯片识别可能存在偏差”。有人试过用农行卡在建行机器查账，机器直接“罢工”吞卡。更闹心的是，部分老旧机器遇到卡片轻微磨损就会触发保护机制，直接把卡扣留。被吞卡后的操作有讲究。北京二中院曾明确，持卡人应立即在附近ATM机操作真卡，机器吞卡能证明卡片未离开本人。但现实中很多人慌了神，像这位网友直接拨打机器旁的报警电话，其实正确流程是先联系发卡行挂失，再找吞卡银行处理。邮政银行这次吞卡事件，叠加了网友对短信费涨到30元、利息被扣的旧怨。有储户吐槽：“在他们家存钱像走钢丝，指不定哪天就被‘咬’一口。”柜台人员解释吞卡是为防盗，可用户更关心“为啥不提前提示跨行查账风险？” 明早带身份证取卡只是开始。银行要求核对三个月内的流水记录，碰上工资卡被吞还要单位开证明。有经历过的人说：“从机器吞卡到拿回卡片，最快也要半天，耽误工作还要看银行脸色。”

大半夜，税务局突然来了个突击检查！ 2025年4月22号这天，不是一般的日子，税务大检查真的拉开帷幕了！一提到查账，最近挺多朋友问我，平时要怎么自己查查，才不容易出问题？其实就看三样东西：发票、账单、合同。先把这两年开的发票按月份捋一遍，抬头跟税号要是对不上，赶紧补上，别拿吃饭的钱冒充买办公东西的开销，别想着糊弄。银行卡流水也得打出来一条条看看，微信那边的转账记录也别忘了，哪儿对不上，立马查清楚是咋回事。合同那块就更不能马虎了，什么一份给税务看、一份自己留的阴阳合同，早点别搞那套，电子的纸质的都得留好。这些都弄利索了，心里就踏实多了，哪儿该补补，哪儿该改改，别等人家找上门了再一脸懵。

买房贷款流程分享说说我的买房贷款流程 1、打征信报告（一年有两次免费的，第三次要十块钱一次）（打征信报告要身份证） 2、打半年的流水 3、去到相应的合作银行办理（要拿相对应的银行卡去，因为要有还款卡） 4、户口本只要征信没问题，贷款很快就下来了

银行卡冻结？解冻攻略来啦！家人们，有没有遇到过这种情况？正刷得欢呢，银行卡突然被异地冻结了，那感觉，简直比吃了一碗没加料的麻辣烫还憋屈😤。别慌，今天就来给大家支支招，手把手教你如何解冻银行卡。第一步，得亲自跑一趟开户行。别想着偷懒，这一步可是必不可少的。到了开户行，你就能拿到冻结时间、期限和文书号这些关键信息，就像给银行卡买了份“身份证”，后续操作全靠它啦🆔。第二步，拨打当地税务或法律服务电话，记住，前面要加上区号96110哦。然后，把自己的姓名、身份证和银行卡信息一股脑儿提供出去，很快就能查到冻结机关的联系方式啦📞。第三步，联系上冻结机关，得好好问问他们为啥冻结你的卡，还有交易有什么限制。记得态度要诚恳，毕竟咱们是要证明自己是个遵纪守法的好公民嘛👮‍♂️。问清楚了原因和限制，接下来就得准备书面申诉材料了。申诉材料可得做足功夫，情况说明、证据和银行流水，一样都不能少。特别是交易证据，一定要准备得妥妥当当的，证明你的交易是合法合规的📄。把材料准备好了，就可以提交给冻结机关啦。顺利的话，一个礼拜内你的卡就能解冻啦🎉。到时候，你就可以继续刷刷刷，买买买啦！所以啊，家人们，遇到银行卡被异地冻结这种情况，千万别慌。按照我说的步骤来，一步步操作，相信你很快就能解决问题啦💪！

银行卡解冻记：从停摆到重生💸 经历了半个月的曲折过程，我的银行卡终于解冻了。作为一个过来人，我想分享一下我的经历，希望能帮到那些同样遇到类似问题的朋友们。一开始，我发现银行卡被止付了，当时我并不太清楚具体是怎么回事。我直接去了市里的银行，结果他们告诉我必须去开户行才能解决。于是，我带着身份证和银行卡去了开户行。柜员给我打印了流水账单，还给了我一个审查表，让我去当地反诈中心盖章。我去了反诈中心，他们问了我一些问题，查了我的档案，然后告诉我银行的表格不正规，没有他们的章，不给盖。银行方面一直强调没有章，我跑了好几趟才终于盖好章。拿着盖好章的表格回到银行，柜员说可以解冻了，让我等通知销卡。然而，几天后银行又打电话告诉我，我的情况比较复杂，还需要反诈中心出具一个解除涵，而且是手写的并盖章。我当时也不懂这些流程，又跑去反诈中心，但他们已经不再处理了。银行方面还是坚持必须出具解除涵，否则无法解冻。最后，我决定投诉，这个方法果然有效。第二天邮政打电话说他们看错了人名，不是我。虽然我觉得这只是一个说辞，但还是等了一个星期。再次投诉后，第二天就通知我去销卡了。邮政的服务真的让人失望，我再也不会用他们的卡了。希望我的经历能给大家一些参考，遇到类似问题不要慌张，多了解流程，及时投诉解决问题。

买卖出租卡能赚钱？小心陷入帮信罪陷阱！ “高价出租、出售银行卡、电话卡躺着就能赚大钱” “有一种高薪兼职动动手指、刷刷流水就能轻松挣外快” 遇到说这样话的人一定要提高警惕小心成为电诈工具人！什么是“两卡”和帮信罪？所谓“两卡”是指手机卡、银行卡。而非法出租、出售、购买“两卡”用于犯罪活动或者被他人用于犯罪，情节严重的构成帮助信息网络活动罪，即通常所说的“帮信罪 ”。除了广为人知的出售、租借银行卡用于跑分洗钱以外，电话卡以及电话卡关联的互联网账号用于电诈违法犯罪的活动更为隐蔽，带来的法律后果却更为直接。案例1：打电话赚钱的兼职学生小陈在某小众社交软件上认识到嫌疑人。嫌疑人答应以900元/小时的价格提供兼职，小陈只需要准备两部手机，其中一部必须插有电话卡，另一部手机必须下载QQ软件，且能连通网络。准备好后，对方就用QQ与小陈进行通话，另一部手机则用来拨打对方提供的一批手机号码。就这样，两部手机将境外来电摇身一变为本地号码，小陈也因此成为电信网络诈骗的“帮凶”。案例2：帮忙抢购的兼职小林是某大学大一学生，由于家境不富裕，小林特别留意身边的兼职机会。今年年初，她在网上发现有抢购白酒、金条的兼职，遂联系发布方进行兼职。后发布方以内部渠道抢购等名义，让小林进行转账活动，不料银行卡被警方依法冻结。经过了解，小林不仅没有拿到佣金，还垫付了六千元左右用来抢购金条，但这个过程是帮助不法分子进行“洗钱”，不知不觉中小林已经成为了骗子的工具人。案例3：办理贷款却需要先刷流水大学生小吴因为超前消费，花光了自己的学费，因害怕家里人知道，他便在网上寻找办理贷款的途径。偶然在朋友圈看到一条贷款广告，小吴便主动联系嫌疑人，咨询能否办理贷款。看到对方发来的询问消息十分专业，加上使用的聊天软件是需实名认证的，小吴便相信了对方是办理金融业务的客服，声称自己创业差一些启动资金，并提出3万元的贷款请求。其后，小吴按照对方要求逐步操作办理贷款，登录网上银行，将用于接收贷款的银行卡明细发给了客服。客服提出小吴名下的银行卡流水不足，日常消费信息不够，需要“包装”一下才能给小吴放贷。对方表示只需将银行卡和绑定的手机卡邮寄到位，刷完流水后即可放款，且不收取任何额外费用，只在放款成功后扣除总金额的百分之三作为服务费。小吴便答应下来，将银行卡、手机卡寄给对方。几天后，小吴寄出的银行卡绑定的社交账号频繁发来交易消息提醒。小吴询问对方缘由，对方声称是在帮助小吴刷流水；但谈及贷款的申请进度时，对方却只让小吴继续等待。最终他明白自己已经成为犯罪分子的洗钱工具人，并投案自首。警方提示：凡向违法犯罪分子出租、出借、出售、购买“两卡”都是违法犯罪行为，易触犯妨害信用卡管理罪、帮助信息网络犯罪活动罪、非法利用信息网络罪、诈骗罪等罪名。广大居民要提高防范意识，切莫贪图小利，成为犯罪的“帮凶”。一旦发现涉“两卡”犯罪线索，应当立即向公安机关举报。若已实施非法出租、出售、购买“两卡”的违法犯罪活动，必须立即停止，主动投案自首，争取宽大处理。文章来源：武汉市反电信网络诈骗中心

银行卡被封，反诈大厅的奇妙“等待”之旅早上一上班，我就急匆匆给警察打了个电话，说明情况后，警察让我去找银行卡被封的具体原因。于是，我火急火燎地赶到银行。银行工作人员告诉我，我的银行卡是因为明细不明被自动封了，让我去反诈那里开证明。到了反诈大厅，我拿着流水和银行开的单子（那单子还得反诈那边签证明），找到大厅人员，结果他让我等着。等啊等，终于反诈管的人回电话了，但大厅人员又说管的人不在，打电话也没接，还是让我等着。等了好久，反诈管的人又回电话了，这次大厅人员让我留着单子，说等管的人回来再弄。我忍不住问了句，那我什么时候再来拿单子？大厅人员摆摆手，说不用来，这边会给银行打电话，如果能解就会解开。这一系列等待，真是让人心力交瘁。更让我糟心的是，我之前借款提前还款的违约金，竟然从四块多变成了十几块。这突然的变故，让我心里七上八下的。我现在就盼着反诈那边能尽快给我打电话，问问具体情况，早点把这个问题解决了。说实话，我对反诈那边是否能解决问题心里也没底，只希望他们能尽快、有效地帮我把银行卡解封，让我能正常使用。

现在税局打通了银行数据，个人账户转款要小心了，以下10种情况纳入重点检查范围，大家一定要小心避免： 1、单笔或单日现金存取超5万元的，会被视为现金存取异常，因为现在没有那么多需要现金的场景； 2、个人银行卡境内单日转账超50万或境外转账达20万； 3、同一金额的资金24小时内进出，比如账户刚进了一个5万，然后立即转出到别的账户； 4、资金在48小时内循环流转，比如A账户给B账户打了5万，然后B账户又给A账户打回去5万； 5、多个账户在短时间内向单一账户集中汇款； 6、单一账户在24小时内向多个账户转账； 7、频繁出现大额整数转入转出，比如10万，20万这样的； 8、短时间突然有较大的资金流入流出，比如过往一个月流水只有几千，突然几天内进出几十万； 9、每个月固定时间向一个或多个账户转账，累计金额较高的； 10、对公户和私户间频繁互转，单笔金额超过1万元，或累计较高的。特别是法人的私人账户，现在监管越来越严格，稍不注意就可能被重点监控。小老板们尤其要小心，不要突然哪天私人卡被冻结止付了，处理起来就很麻烦。#热点大家聊#