有银行交易但是没有流水_怎么向银行解释流水

内容来源：银行工资流水账单所属栏目：新闻看点最后更新：4小时前

有银行交易但是没有流水

青海西宁出了件糟心事儿！有位大爷想去银行取580万买房，结果一查卡里没钱了！大爷当场就慌了，赶紧找柜员问咋回事。柜员一查，说这580万全买理财产品了！大爷都懵了，坚称自己压根没买过，柜员却拿着单子说：“这上面可都是您自己签的名！”大爷气不过，直接把银行告上法庭，非要把这580万拿回来。最后法院咋判的呢？您说，这世上真有天上掉馅饼的好事儿吗？搁谁都觉得不靠谱吧？年近七十的周大爷也这么想。可谁能想到，还真有这么一回，他突然就“暴富”了！周大爷既没买彩票，也没中大奖，这钱到底咋来的呢？原来是他家房子拆迁了！有关部门核算完，分三笔给他打了580万拆迁款。一下子，周大爷从普通老头儿变成了“暴发户”。当时周大爷手头也不缺钱，这钱就一直搁卡里没动。直到四年后，他瞅中一套大房子，想着取钱买房，结果到银行一查，账户里居然没剩几个子儿了！周大爷一头雾水，赶紧让银行查交易流水。工作人员一查，好家伙！原来四年前周大爷刚收到拆迁款，当天就有一笔256.2万元的支出，三天后剩下的300多万也没了，两笔交易全显示买了理财产品。周大爷急得直跳脚：“我从来没买过这玩意儿啊！”银行不慌不忙，直接掏出一份有周大爷签名的合同。周大爷盯着签名直发愣，这字看着确实是自己写的，可他咋一点印象都没有呢？周大爷认定有人伪造签名，银行肯定在搞鬼，银行却死活不承认，还拒绝还钱。周大爷咽不下这口气，直接把银行告上了法庭。到了法庭上，银行甩出了“杀手锏”——监控视频！像这种涉及大额交易的业务，银行都会存着监控，就怕以后扯皮没证据。视频里能清楚看到，周大爷那天确实带着家人来了银行，忙忙叨叨办了好一会儿业务，最后还真就是他本人签的字。银行还拿出周大爷好几个月的详细流水，14笔交易记录明明白白，铁证如山，证明这些操作都是周大爷自己弄的。有合同上的签名，有监控视频，银行证明了自己既没诱导也没欺骗周大爷，这些交易就是周大爷自愿的。而且后续还有不少基金买卖记录，说明周大爷或者他家里人对理财产品多少有点了解，不像是啥都不懂被蒙骗的。法院综合各种证据，直接驳回了周大爷的诉求，就连打官司的5万块钱，都得周大爷自己掏。周大爷不服，又上诉了一次。可这回他还是拿不出实锤证明银行有错，二审维持原判，又搭进去5万块钱。前前后后折腾两回，钱没要回来，还倒贴10万，周大爷肠子都悔青了！这事也给大伙提个醒：银行有义务跟顾客把业务说清楚，别让人家稀里糊涂买了理财产品；咱们消费者也得长点心，买理财产品之前多问问、多看看，毕竟收益和风险都是并存的！

【流水多少会被监管】 ✨今天来给大家分享一下我国个人银行账户交易流量监控标准的那些事儿！💰 👉首先，我们来了解一下什么是个人银行账户交易流量监控标准吧！简单来说，就是当你在银行进行交易时，银行会对你的交易进行监控，如果你在一天内的交易金额或累积交易金额达到或超过了一定的标准，银行就需要向中国反洗钱监测分析中心进行报告哦！😱 👉但是，这个标准并不是绝对的哦！银行会根据你的交易频率、资金来源和去向等多方面的因素进行综合评估，以确定是否存在任何异常现象呢！🤔 👉如果你发现自己的交易行为被银行监控了，也不要过于担心哦！只要你的交易是合法合规的，银行一般不会采取进一步的调查措施呢！😃 👉所以，大家在使用银行账户时，一定要注意遵守法律法规，不要进行任何违法违规的交易哦！这样才能让我们的金融生活更加安全和便捷呢！💳 律图网，18万律师专业认证，真人律师1对1服务。超3亿人使用，99%用户选择。如果还有其他法律问题需要咨询，欢迎点击图片下方按钮【立即查看】～可以快速咨询本地律师哦～ #法律咨询# #律师咨询# #免费问律师# #每天学点法律知识# #免费法律咨询#

西安买房贷款审核6大关键点，收藏不踩坑！最近在西安看房的朋友们注意啦！买房贷款可不是一件简单的事，尤其是审核环节。今天我就来给大家分享一下贷款审核的6大要素，赶紧收藏吧！征信报告：查查你的信用情况 📊 首先，征信报告是贷款审核的基础。你可以选择线上线下两种方式查询：线下查询：可以去柜台、自助查询机或者银行自助柜员机，这样你得到的征信报告是详细版的。线上查询：通过网站、网银或者app，不过结果会是简化版的。收入证明：收入不够？巧妇难为无米之炊 💼 如果你和另一半一起贷款，双方都需要提供收入证明。如果其中一方没有工作，另一方的收入至少要是每月还款金额的两倍以上。模板：中介一般会提供，但要注意填写方式要一致，不能上面打印下面手写。盖章：必须是财务章或者公章，而且必须是鲜章，不能是电子章。银行流水：收入不够？自己开高一点 💳 银行流水也是贷款审核的重要一环。通常需要提供6个月以内的流水，建议用交易较多的银行卡。如果月收入不够，可以尝试自己把收入证明开高一点。年龄要求：贷款年限有限制 📅 商贷一般要求房龄在30年内，最长贷款年限+房龄<50年。不同银行计算方式可能不同，比如工商银行和建设银行的最长贷款年限计算方式为“70年-房龄”（孰低原则）。房屋状况：套数和还款情况很重要 🏠 你名下的房屋套数和还款情况会直接影响接下来的贷款首付比例和利率。比如在北京，即使是本市户籍的最多也只能买2套房子。购买二套房申请贷款时，需要提供第一次购房的产权证、借款合同，首套房已经还完贷款的要提供贷款结清证明，首付和利率按照二套房的政策执行。负债情况：债务太多？银行可能不贷 💸 征信报告上的负债不要太高，因为每个人的还款能力是有限的。如果已经背负了较高的债务，如信用卡分期或未结清的贷款，那么银行出于风控的考虑，可能会拒绝房贷的申请。希望这些信息能帮到你们顺利拿到贷款！祝大家都能买到心仪的房子！

欠钱不还但是借条没了能起诉吗债务偿还中的证据问题借款人有义务为主张的事实提供证据，原始借据遗失也别怕！银行交易流水记录能清晰展示资金往来，是重要证据之一哦~ 旁观者见证陈述能从第三方角度证实借款，增加可信度~ 录音和录影资料更是能直接记录借款过程，不容置疑~ 只要这些证据能证明借贷关系，即便没了借据，当事人也有权向法庭起诉，依法维护自己的权益呀~ 如果还有其他法律问题需要咨询，欢迎点击图片下方按钮立即查看～可以快速咨询本地律师哦～ #法律咨询# #律师咨询# #免费问律师# #每天学点法律知识# #免费法律咨询#

银行限额背后真相💡别让柜员背锅！嘿，朋友们！最近是不是有小伙伴遇到银行卡被限额的情况？别急，咱们一起来搞清楚这到底是怎么回事吧！银行卡被限额的原因长时间不使用：如果你的银行卡已经有半年甚至更久没用了，银行可能会自动给你限额。信息不完善：比如你换了身份证或者换了工作，但没去银行更新信息，这也可能导致限额。涉及司法问题：比如你把银行卡借给别人，结果别人用来洗钱或者流入大额不明资金，银行为了安全起见会限额。交易流水低：如果你进出的钱不多，银行可能会认为你的账户不够活跃，从而限额。其他原因：还有一些其他乱七八糟的原因，比如系统升级、银行内部调整等等。银行卡限额的目的反电信诈骗：防止有人利用你的卡进行电信诈骗。反洗钱：防止洗钱活动。防止盗刷：保护你的资金安全。如何处理银行卡限额去银行网点申请调额：这个方法比较传统，但有时候也挺有效的。不过要注意，银行柜员可能有很多限制，他们也只能按照规定办事。系统自动调整：很多情况下，银行会根据你的交易情况、账户使用情况和个人信用等信息自动调整限额。所以，如果你觉得限额不合理，可以尝试多使用银行卡，增加交易流水。理解银行柜员的不易：去银行办理调额时，请对柜员多一些包容和理解。他们面对的压力也很大，很多时候只能按照规定办事。支持反电诈和反洗钱行动：如果没有影响到你的日常支付需求，还是希望能多支持银行的反电诈和反洗钱行动。毕竟，这些都是为了我们的资金安全着想。结语希望这篇文章能帮到你！如果你还有其他问题，欢迎留言讨论哦！感谢大家对银行普通员工的理解和包容！😊

被对象借钱不还该怎么办遭遇伴侣借款未还，这几种解决办法超实用！首先，要以和为贵，与对方协商还款，明确还款计划和期限哦~要是协商无果，那就得准备好借款文书（借据）和资金转移凭证（银行交易流水等），向司法机关提起诉讼啦！法官会依据真实情况和证据判决哒要是赢了官司对方还不还钱，咱就可以申请强制执行啦！不过哦，一定要注意诉讼时效，通常是三年呢，可别错过啦~ 另外呀，还可以向相关职能部门投诉或者求助调解机构，但要知道这些方法没强制执行效力哦~总之，保护自己权益，就得遵守法律规定，积极行动起来呀！如果还有其他法律问题需要咨询，欢迎点击图片下方按钮立即查看～可以快速咨询本地律师哦～ #法律咨询# #律师咨询# #免费问律师# #每天学点法律知识# #免费法律咨询#

五年多次签证资产证明清单💳 想要办理日本五年多次签证？经济证明是关键！以下是五种满足条件的证明材料，满足其一即可申请：个人年度所得税纳税记录：2022年1月-12月，每月“工资薪金所得”不低于6500元。三年工资所得完税证明：2020年-2022年，每年纳税总额在7.8万元及以上，税务局柜台盖章或税局官网下载电子版彩色打印均可，必须可在税局官网查询验证。银行工资流水明细：2022年1月-12月，需显示有“工资”字样，每月金额相若，数额合计50万元及以上。半年银行交易流水明细：至少半年，每笔交易后余额均在50万元以上（第一笔至最后一笔间隔要六个月，最后一笔交易日期需在入馆前一周内。如涉及大量理财、公司往来款可能会被领馆拒收）。房产证明：市值200万以上的商品房，不接受目前有贷款抵押的房产，如曾抵押过但已还清，房产证附记需显示已注销抵押，彩色复印房产证整本。如房产为家人共有，需按照个人占比产权计算市值，并提供亲属关系证明。不动产信息查询证明需包含本人名下房产及房屋没有抵押的说明，彩色打印。本人名下6个月银行交易流水明细，每笔交易后余额不低于1万元，最后一笔交易余额不少于5万元，最后一笔交易日期需在入馆前一周内。银行交易流水明细需彩色打印盖章，要有验证码或电子章防伪编码以供查验。申请对象为相当高收入人士、其配偶、二等亲以内直系亲属、同居中兄弟姐妹（可体现关系，同一个城市工作，同一个地址居住）。受理范围：广东、广西、海南、福建。签证有效期五年，每天在日逗留期限不超过90天，一年总逗留天数不超过180天。准备好这些材料，你的日本五年多次签证申请就更有把握啦！🎉

银行卡冻结了？别慌，这里有解冻秘籍！银行卡冻结了？别急，先深呼吸一下。其实，银行卡冻结主要有四种状态：不收不付、仅收不付、仅付不收和暂停非柜面交易。今天咱们主要聊聊前两种情况。不收不付冻结状态 🚫 如果你的银行卡状态是“不收不付”，那基本上就是被冻结了。这种情况通常是因为银行系统检测到了一些异常交易，比如大额转账或者频繁的异地交易。这时候，你需要做的就是赶紧去开户行问问具体是什么情况。首先，带上你的身份证和银行卡，直接去开户行找柜员。他们会告诉你为什么卡被冻结了。然后，你可能需要和相关的司法机关沟通，比如公安或者检察院。只要你能提供合理的解释，比如交易是合法的、是亲友之间的转账，通常三天左右就能解冻。仅收不付或仅付不收 🚧 如果是“仅收不付”或者“仅付不收”的情况，那一般是银行的紧急止付措施。这种情况不用太担心，多数情况下，等三天就能自动解冻。但如果你发现同一张卡多次出现这种情况，那就要小心了，可能是交易流水有问题。这时候，最好的办法还是去找开户行，看看能不能找到具体的冻结原因。如果能找到原因，比如交易流水有问题，那就赶紧解决。如果解决不了，可能需要找专业人士帮忙。总结 📝 总之，银行卡被冻结了，关键是要找出原因，然后采取相应措施。只要你能找到原因，对症下药，问题总能解决的。如果你还是搞不定，不妨在评论区留下“需要”，我会尽力帮你！加油！💪

转账5万以上必查？真相揭秘🔍 你是不是也听说过，银行转账五万以上可能会被查？其实，这事儿还真不是吓唬人的。不过，别担心，只要你的转账是合法的，合规的，一般没啥大问题。什么是可疑交易？🤔 可疑交易主要有几种情况：资金流水和身份信息不匹配。比如说，你转账五万，但银行系统发现你的账户平时只有几千的流水，这就可能引起注意。资金来源解释不清。比如你突然转了五万，但问起来这笔钱的来源，你却说不清，那银行肯定得查查。银行会监控并核查。为了防止洗钱等违法行为，银行会对一些大额交易进行监控和核查。人和资金都会被查？😅 资金来源不明确，可能会被查。比如说，你突然转了五万，但这笔钱的来源不清晰，银行可能会来问问。身份与资金不匹配，也可能被查。比如说，你的账户平时只有几千的流水，突然转了五万，银行可能会觉得不对劲。合法合规转账，无需担心。只要你的转账是合法合规的，完全不用担心被查。注意事项📋 确保资金来源合法合规。这个是最重要的，别用不干净的钱。避免频繁大额交易。频繁的大额交易很容易引起银行的注意。配合银行核查。如果银行来查，别慌，配合他们解释资金来源。温馨提示💡 被查其实没那么可怕，只要你的转账是合法的，合规的，完全不用担心。但为了保险起见，转账时还是要确保资金来源合法，避免频繁大额交易，配合银行核查。希望这些信息对你有帮助！如果你还有其他问题，欢迎留言讨论哦！

有个女子发现自己的银行卡在外地被花掉了41523元，她马上就报了警，可最后损失还是没能追回来。事后，女子找银行要求赔偿自己的损失，银行不同意，女子没办法就把银行告到了法院，这案件审理的过程那叫一个曲折。曹丽琴（化名）站在ATM机跟前，手指都有点发抖，屏幕上显示的余额让她心里拔凉拔凉的。这张跟银行贷款绑定的借记卡，一直是她常用的卡，她大部分的存款都在这张卡里，就为了能每个月按时把贷款还上，保持良好的信用。可这会儿，她取了5000块钱之后，发现卡上的余额跟她记得的差得老远了。她急得不行，赶紧查银行流水。随着页面不停地刷新，她的脸色越来越难看。流水记录显示，这张卡竟然在离她千里之外的贵州被人盗刷了！先是有一笔0.1元的小额交易，接着就是21508元和20015元的大笔支出，而且交易方式都是通过小商户的pos机刷卡。曹丽琴感觉脑袋一阵发晕，这可不是一笔小数目啊，自己辛辛苦苦攒的钱，就这么神不知鬼不觉地被人给偷走了。她赶紧跑到银行去报案，还要求银行赔偿她的损失。可事情比她想的要麻烦多了。因为已经过去一段时间了，警察虽然能查到银行流水，但是关键的视频监控早就没了，最后这案子都没能立案。曹丽琴可没放弃，她到处收集证据，还给银行提供了刷卡的时候自己根本没离开当地的证明，就盼着银行能负起责任来。可银行那边却坚持说，就算曹丽琴能证明自己人不在贵州，也不能证明她没授权别人刷卡。曹丽琴听了肺都要气炸了，自己的卡被盗刷了，现在反倒被银行怀疑。在索赔没成功，走投无路的情况下，曹丽琴决定打官司，把银行告上了法庭。在法庭上，曹丽琴说：“那天我在本地的ATM机取了钱之后，就发现卡上的余额不对劲。这三笔盗刷的钱，第一笔0.1元明显就是在试探，如果银行当时能给我发个短信通知，我肯定马上就把账户冻结了，后面那4万多块钱也就不会被盗刷了。而且我觉得是ATM机管理上有漏洞，那些不法分子才能复制我的卡信息。” 银行那边辩解说：“银行刷卡交易靠的是密码和银行卡。曹丽琴女士虽然说自己没去过贵州，但也不能排除她授权别人去取款的可能。而且公安机关都没立案，也不能确定这卡就是被盗刷的。再说了，曹丽琴女士自己没开通短信提醒业务，银行也没义务通知她账户的变动情况。” 法院审理后认为，这三笔盗刷的钱，数额相差那么大，银行说她授权别人刷卡，这根本不合常理，而且银行也拿不出证据来，所以法院不相信银行的说法。曹丽琴提供的证据能证明，刷卡那段时间她根本没离开河南。她的银行卡一直在自己身上，而且也没开通网银，不存在个人信息在网上泄露的可能，卡被盗刷，就是因为银行对ATM机保管和维护得不好，才让储户的信息泄露了，钱也被盗刷了，银行没给储户提供安全的交易环境，这是违约了。所以法院判决，银行要赔偿曹丽琴被盗刷的41523元还有相关利息，另外还要承担838元的案件受理费。一审判决下来后，银行不服，就上诉了。二审法院觉得，现在的证据没办法证明在贵州刷卡的时候银行有过错，一审光凭着她在ATM机上取过钱，就推断银行对ATM机保管不当，这太主观了，没有足够的证据支持。而且距离刷卡时间都一个多月了，她没去过贵州的证据也不太充分。最后，二审支持了银行的诉求，判曹丽琴败诉，还得承担838元的受理费。曹丽琴还是不服，又提出了再审。河南省高院审理后认为，虽然距离刷卡时间已经一个多月了，但是曹丽琴发现异常后马上就报了案。她的卡没开通网银功能，不存在密码在网上泄露的风险，可以认定是在和银行现场交易的时候泄露了相关信息。调出来的通话记录也能证明，刷卡的时候她确实没去过贵州。最后，法院判决，维持一审的判定，银行得承担赔偿责任。对于这事儿，大家都有啥想法呢？