银行卡u盾手机卡刷流水给钱_别人用我银行卡刷流水

内容来源：银行工资流水账单所属栏目：新闻看点最后更新：15小时前

帮信罪推定明知太宽泛！别因小利害自己在信息网络高度发达的今天，电信诈骗等网络犯罪也呈现出日益猖獗的态势。今天，我们要分享的是一个关于帮助信息网络犯罪活动罪（帮信罪）的典型案例，希望能够帮助大家更好地理解这一罪名，提高法律意识。案例中的主人公李欣，在日常生活中接触过反电信诈骗的宣传，清楚知道无正当理由不能将自己的银行卡、手机卡提供给他人使用。然而，在办理银行卡和手机卡的过程中，李欣却明知他人会将他的银行卡拿去刷流水，可能用于违法犯罪，仍将自己实名办理的银行卡及密码、U盾、手机卡提供给一个完全陌生的人。法院经审理认为，李欣主观上明知他人利用电信网络实施犯罪，仍提供支付结算等帮助，情节严重，构成帮信罪。帮信罪的认定逻辑中，有一个重要的推定明知标准，即违法出借＋可能知道用于违法犯罪＋放任出借=明知。这个推定明知的标准相对宽泛，使得很多在无意中出借银行卡的人也可能构成犯罪。更重要的是，掩隐罪很多地方不给缓刑，哪怕是四个月、六个月、八个月的刑期都是实刑。这意味着，一旦构成帮信罪，就可能面临实际的刑罚，而不是简单的警告或者缓刑。从法律角度来看，李欣的行为无疑构成了帮信罪。他明知他人利用电信网络实施犯罪，仍提供支付结算等帮助，且情节严重，应当承担相应的刑事责任。这一案例也再次提醒我们，不要以任何理由将自己的银行卡出借给他人，无论是出于好奇、帮忙还是其他任何原因。因为一旦出借，就可能面临无法预知的法律风险。在这个信息网络高度发达的时代，我们更要提高法律意识，保护好自己的个人信息和财产安全。同时，也要警惕身边可能存在的电信诈骗等网络犯罪行为，及时发现并举报可疑线索。只有这样，我们才能共同维护一个安全、和谐的网络环境。[银行工资流水账单内容采编：王鹏]

⚠️刷流水“提额”？你竟在走犯罪路！最近，一位民营企业家因为经营困难，在网上看到了一则关于提高征信和快速放款的广告。他联系了对方，对方要求他将公司的U盾和涉及的相关银行卡邮寄到指定地点，承诺通过刷流水和制造交易等方式帮助他快速获取银行贷款。然而，事情并没有像他想象的那样顺利。对方收到这些物品后，立即利用U盾和银行卡进行所谓的“洗钱”活动，涉及大量涉嫌诈骗的资金。幸运的是，这位企业家最终能够自首，并成功证明自己是电话通知到案的，最终被判处缓刑。这种新型骗局在全国范围内不断升级，让人防不胜防。以前，骗局只是针对财产，现在却直接让人走上犯罪道路。二手房诈骗刚刚过去不久，新的骗局又出现了。这种骗局不仅让人失去财产，还可能面临法律责任。因此，我们必须保持高度警惕，避免上当受骗。[银行工资流水账单内容采编：秦戈]

小张在看守所啃馒头时，才懂"帮信罪"三个字多重。去年10月，网吧"兄弟"拍他肩膀："用你身份证开两张卡，800块现结。"这小子猪油蒙心，跟着去银行签了字——哪知道那两张卡，三个月走了2000万流水，全是诈骗分子的黑钱。 "警察抓人时，我还在宿舍打游戏。"小张攥着起诉书发抖，涉案金额是他二十年工资。审讯室里，民警指着流水单："你卡转给缅甸的钱，够买300台电脑！"最绝望的是退赔环节，2000万的窟窿，他家砸锅卖铁凑了8万，换来两年刑——判决书下来那天，他爹在法院门口扇自己耳光："早知道卖卡比卖血还毒！" 现在大学生群疯传他的教训。南京某高校统计，去年5个学生因"跑分"入狱，最小的19岁。最讽刺的是，帮信罪量刑像滚雪球：流水50万起步，每加100万多判半年。有个研究生帮导师"走账"，涉案800万，现在在监狱备考法考——早知今日，何必当初给导师当"人肉U盾"？反诈民警老王举着案例本叹气："现在办卡要刷脸，还上当的都是贪心鬼。"上周他逮住个外卖员，为2000块卖了手机号，结果成了诈骗团伙的"语音网关"。最扎心的是小张的朋友圈：出事前最后一条是"今天赚了顿火锅"，现在底下全是同学的叹息："800块买两年青春，这买卖谁算得赢？" 您见过为小钱踩坑的年轻人吗？评论区唠唠，说不定能拽回个糊涂蛋！（附：小张的微信支付至今被锁，他说现在连红包都不敢点）[银行工资流水账单内容采编：徐小强]

跑分犯罪的四种情形及刑期详解 “跑分”，简单来说就是洗钱。比如，诈骗团伙通过收集银行卡、微信、支X宝等支付账户，将诈骗资金层层转移，以逃避警方和金融机构的追踪。参与“跑分”的人需要大量的银行卡、收款码等。很多网络广告中的“刷单兼职”“零门槛”“躺着赚钱”等，背后往往就是“跑分”团队。甚至有人直接出售自己的银行卡、电话卡、身份证、U盾。还有一些人通过开个人网店帮上家走流水。参与“跑分”的人中，有些人明知自己在犯罪，而有些人则不清楚自己行为的法律性质，尤其是那些在校大学生和家庭主妇。第一，如果你在提供银行卡时，明知这些银行卡将用于接收电诈资金，那你就已经构成了诈骗罪的共同犯罪。3千元就可以立案，3万刑期3年，50万刑期10年。第二，如果你在提供银行卡时，明知这些银行卡将用于接收赌博网站的投注，那你就会构成开设赌场罪。刑期从5年以下到10年以上不等。第三，如果你在提供银行卡时，明知这些资金是用于洗钱或者在跑分过程中有刷脸、转账、取现行为，那你就会构成掩饰隐瞒犯罪所得罪。刑期从3年以下到7年以上不等。第四，如果你知道自己的银行卡被用于违法犯罪行为，但不知道具体是什么行为，那你就会构成帮信罪。刑期从3年以下到拘役不等。那么，如果你不知情地帮人洗了5万元，可以不起诉吗？满足以下三点就可以：行为人与上游犯罪者之间存在资金转移行为，但没有足够证据证明资金来自上游犯罪活动。没有证据证明行为人明知他人的犯罪行为，却为其转移资金。行为人提供的银行卡只是被用作工具，没有用来掩饰或隐瞒犯罪收益的来源和性质。[银行工资流水账单内容采编：段志强]

🚨揭秘百度金融助贷骗局💸 🔍 最近在百度上，一些不法分子打着金融助贷的旗号进行诈骗，专挑急需用钱的用户下手。他们通常会主动联系你，声称可以提供超低门槛的贷款服务，但实际上却暗藏陷阱。 📌 这些骗子通常会要求你提供营业执照和个人信息，并以刷流水为由索要对公银行U盾。一旦你提供这些信息，他们就会疯狂刷单，甚至盗走你的资金。最终，你的对公账户可能会被冻结，资金损失惨重。 🛑 为了避免成为骗子的目标，大家一定要提高警惕。在提供个人信息和资金之前，务必进行实地考察，确保对方是正规金融机构或有资质的中介。同时，不要轻信那些看似诱人的贷款条件，避免掉入陷阱。 💡 记住，正规的贷款服务通常需要你提供完整的个人信息和财务状况，而不会轻易承诺不看征信、不看查询、不看流水等条件。在贷款过程中，保持谨慎和警惕，确保自己的资金安全。[银行工资流水账单内容采编：徐小强]

✨闪付免密锁：锁还是不锁？✨ 最近总被身边朋友问：“小额免密到底该不该关？”作为一个亲历过银行卡盗刷的过来人，今天掏心窝子聊聊这功能背后的“安全博弈”——方便与风险的天平，究竟该偏向哪边？ 💡免密支付的真相闪付免密，听起来像“科技福利”，挥卡即付、扫码秒结，但它的本质其实是银行和支付平台默认给你开的一扇“快车道”。根据银联规则，单笔1000元以内无需密码，单日累计可达3000元。支付宝和微信默认关闭，但开通后单笔最高2000元。便利的背后，却是无数隐患： ▪️ 手机或卡片丢失，NFC隔空盗刷只需几秒； ▪️ 自动续费陷阱、恶意二维码诱导付款； ▪️ 骗子假借“关闭免密”套取验证码…… 🔒不锁的代价有多高？湖南的陈先生手机丢失后，因无锁屏密码且购物软件开通免密支付，被捡到手机的人31次盗刷6147元购买营养品和工具，最终警方抓获犯罪嫌疑人；山西杨先生的苹果账户深夜遭异地登录，通过免密支付被充值游戏道具7次扣费4526元，经客服核实系账户绑定境外号码导致资金被盗。这些真实案例印证了：免密支付的风险不是概率问题，而是时间问题。更扎心的是，部分银行默认开通免密却不主动告知，丢卡后若未及时挂失，损失只能自己扛！ 📱上锁攻略：细节决定安全如果你选择“锁”，这些操作必须码住： 1️⃣ 银联卡关闭通道建设银行用户通过APP操作：登录后进入首页→账户→左滑找到“银联借记闪付免密免签”直接关闭；工商银行需登录APP→信用卡→账户安全锁→关闭“闪付免密锁”；招商银行则进入卡片管理→一键关闭闪付功能。云闪付神器：绑定卡片后，找到“小额免密”选项直接关闭。 2️⃣ 支付宝/微信解绑支付宝：进入设置→支付设置→免密支付/自动扣款→逐个取消订阅和代扣协议。微信：钱包→支付设置→免密支付→解约所有非必要服务。 3️⃣ 特殊设备防护 Apple Pay用户注意！部分银行（如中国银行）需携带U盾去柜台才能关闭免密；工行信用卡则需致电客服解绑。 🛡️锁与不锁的平衡术有人说：“锁了不方便，坐地铁怎么办？”其实安全可以折中：分层管理：日常消费卡关闭免密，单独备一张小额交通卡（限额300元内）；动态监控：开通银行动账短信提醒，尤其关注“1元测试扣款”等异常流水；物理防御：NFC手机不用时关闭功能，优先使用杜尔定制防消磁金属卡包或途尊便携防盗刷卡包（含RFID屏蔽层），防电磁材质可阻断99%的隔空盗刷信号。 💬最后的真心话免密支付像一把双刃剑，用得好是效率神器，用不好就是钱包黑洞。如果你常丢三落四、或对账单不够敏感，果断上锁才是王道。毕竟，安全感从来不是靠“侥幸”建立的，而是每一步主动防御的选择。 💌 评论区聊聊：你的免密功能还开着吗？遇到哪些奇葩扣费经历？[银行工资流水账单内容采编：王鹏]

U盾限额避雷💡十年老卡转限额？如果你有一张工商银行卡，并且这张卡没有限额，但你最近需要办理一个U盾，那么你需要知道，即使这个U盾只是用于购买如意金条并线上提金，按照目前的监管规定，你的卡可能会被限额。具体来说，系统默认的限额是1万元。因此，如果你的卡已经使用了多年，并且转账没有限额，那么在办理U盾时需要特别注意。例如，我的这张卡是在2015年在浙江办理的，一直作为工资卡使用，累计收入流水很大。但从去年八月份开始，这张卡就不再作为工资卡使用了，也没有频繁交易。然而，这张卡并没有限额。因为我有购买积存金的需求，如果线下提金需要预约开户地的网点，不太方便，所以我打算线上提金。但系统提示需要安全介质，即U盾。于是，我来到深圳的网点申请U盾，并告知用途。柜台工作人员告诉我，这张卡会因为使用频率不高而被限额。我解释说这张卡已经使用了十年，是外地的卡，并提到我有一张中行卡，深圳这边似乎没有限额。工作人员查询后表示，刷POS机、ATM取现转账等操作是没有限额的，而手机银行转账等联网操作会动态限额，任何网点都可以限制电子银行渠道的额度。原本工作人员建议将卡的限额设置为1万元，但我认为只是因为来深圳后不常用了，之前一直在使用，并且日转账单笔限额为5万元，日累计20万元，月累计100万元。我请求手机银行不限额，U盾限额到300元，因为只是用于提金。最终，工作人员将日累计限额调整为20万元，月累计100万元，年累计200万元。为了确认我的资产证明，工作人员还询问了我其他银行的资产证明，并上传系统。之前我从未在银行办理过这张卡的业务，所以这张卡的电子渠道实际上是没有限额的。如果你不需要那么多额度，可以自己调低，但总额度不变。结果办个U盾后，限额从1万元调整到了上述额度，算是万幸。U盾的工本费为16.48元。[银行工资流水账单内容采编：徐小强]

💳留学必备卡bug与补丁指南大家好，今天给大家分享一下我在英国留学期间的用卡心得，特别是针对那些还在纠结用哪张卡的同学们。以下是我总结的一些经验和一些小贴士，希望能帮到大家。中行卓隽卡：我的日常现金来源 💳 优点：每月前五笔取现免手续费：这个真的是太方便了，基本上我在英国的现金都是靠这张卡取的，包括申根签流水的余额，根本不需要跨境汇款。需要注意的是，ATM机上限是400英镑（劳埃德是这样，别的银行还没试过）。 1%笔笔返现：每月上限50美元，不存在额度内返现的情况。我的额度不高，转汇进去交的学费，也返到当月上限了。缺点：扩充额度有风险：我的主卡非常顺利，但副卡可能会失败。失败的话就意味着汇变钞，损失了汇率差（这条适用于所有信用卡，外汇转入即变钞）。中行外汇偏高：大额买汇的话，工行还是能省个四位数的。 bug和补丁：账单日前不能购汇还款：只能转已买好的外汇进去还。比如去年9月，汇率7.9，这时候倾向于直接实时购汇还款了。虽然可以电话购汇，但时差原因，电话等待时间过长，对非cmlink用户不是很友好。补丁就是觉得汇率合适的时候，开人民币记账就可以，交易全部以实时汇率入账。工行留学信用卡：全币种好选择 💳 优点：真正全币种：对应币种入账，重点是没有转换费。现在基本所有信用卡都免了转换费，想去欧洲玩的可以提前囤便宜的欧元。1%返现。还款方面，优于卓隽卡，只要交易入账后（一般两天），支持转汇还款和实时购汇还款两种操作，但是相应的不能人民币记账，因为这套卡是分银联和visa/master两张卡。缺点：系统问题：要想借记卡转汇给信用卡还款必须满足两张卡是同一归属地的条件，且去年办的新卡，转账额度极小，必须要办实体U盾才能大额转学费房租（跨境汇款）。由于基层人员水平不一，我跑了三家网点才办成。中行只要手机app, 开个电子盾就行。英国虚拟银行卡 starling：欧洲游必备 🌍 优点：办卡门槛低：欧洲游无压力，无手续费。基本没有不能刷的，我甚至在中餐厅吃饭apple pay 刷🐎都有不支持的，starling 畅通无阻。缺点：限额问题：一年只能存1000英镑，不过转账无限制。劳埃德（小马银行）：实体银行体验 🏦 优点：实体银行：存取方便，有些商家活动可以折扣。缺点：手续费高：欧洲玩不推荐，笔笔3%手续费。希望这些经验能帮到大家，祝大家在英国留学期间用卡愉快！如果还有什么问题或者经验分享，欢迎留言讨论哦！[银行工资流水账单内容采编：段志强]

【实名经办U盾，你摊上大事了吗？】最近后台收到不少小姐妹的私信，有人被公司要求开对公账户当U盾经办人，还有人兼职遇到“高价收购公司U盾”的诱惑。今天必须用血泪案例告诉大家——千万别以为按个指纹、交个身份证复印件就完事了，你可能正在替犯罪团伙扛雷！一、当U盾经办人的真实“刑”场面上个月某金属公司法人吴某，听信“企业贷款包装流水”的谎言，差点把U盾寄给诈骗分子。银行小姐姐硬核拦截后，警方到场才点醒他：这种操作轻则被卷入百万级洗钱案，重则被认定“帮信罪”蹲局子！更可怕的是，某公司出纳把自己设成2个企业的U盾经办人+办税员，现在每天焦虑到失眠——账户流水异常被冻结，税局传票分分钟在路上。二、这五类操作让你秒变背锅侠 1️⃣代人开户拿回扣所谓“注册公司送红包”“代管账户收佣金”都是坑！长春反诈中心刚曝光：有人用自己身份证帮人开对公账户，结果该账户被用于转移500万诈骗资金，经办人现在一边吃官司一边退赔。 2️⃣邮寄U盾给陌生人骗子最爱玩“合作转账需要U盾验证”的套路。真实案例显示：某财务按微信指示把U盾快递到外省，三天后公司账户被转空，警察上门时她还以为在走正常流程。 3️⃣配合包装流水贷款 “把日限额提到50万”“刷完流水返点8%”这些话术听着耳熟？新密法院近期判例显示，朱某将公司营业执照、U盾等材料卖给他人后，账户一周内流转5600余万元资金，其中1300万被证实是258名电诈受害人的被骗资金。根据《刑法》287条之二，朱某因帮信罪获刑六个月，这与贵州吴某案件中"银行流水被认定为诈骗流水"的司法认定标准完全一致——只要账户涉及20万元以上非法资金结算即构罪。 4️⃣接手离职员工账户前脚出纳离职让你接管U盾，后脚发现账户半年内有120笔可疑境外转账？稽查应对关键要立即启动应急响应：首先整理近三年账户流水、合同及业务凭证，组建财务+法务+业务专项小组；其次通过网银交易对手信息定位可疑转账，提前准备电子账套备份；最后接待稽查人员时必须持有书面授权，对境外转账需提供对应的报关单或服务合同佐证。 5️⃣挂名多家公司经办人有人同时给2家公司管U盾，结果A公司涉嫌虚开发票，B公司卷入集资诈骗，经侦顺着U盾操作记录直接找上门，法务都救不了这种“职场老好人”。三、保住征信的保命指南 ✅查清资金流水每月登陆网银核对交易对手，警惕“货款”“服务费”等模糊备注，发现“24小时内多笔等额进出款”立刻冻结账户。 ✅锁死物理U盾绝不把U盾交给他人保管！建议设置“双人复核+指纹盾”，超过5万元必须财务总监当面授权。 ✅切割离职风险岗位变动时马上到银行变更经办人信息，记得拍照留存《撤销授权通知书》，原U盾当场销毁。 ✅死磕法律底线遇到“借账户走账给返点”“帮忙收款避税”等情况，直接搬出《反电信网络诈骗法》第二十五条——出借支付账户最高五年有期徒刑！最后给应届生划重点：某大学生实习时帮老板办U盾，两年后考公政审发现被列入“电信诈骗关联人员名单”。消除记录必须分三步走：1.联系法院出具《结案证明》及《履行完毕裁定书》；2.在"中国执行信息公开网"提交被执行人记录终止申请；3.持官方修复凭证向企查查、天眼查等平台发起数据更新申诉。整个流程需20-60个工作日，千万不能轻信"交钱速办"的黑中介！记住，你的身份信息比工资值钱，宁可撕破脸辞职也别签高危授权书！[银行工资流水账单内容采编：何功利]

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