银行流水款项A打给b_银行流水想隐藏一部分

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银行流水款项A打给b

现在税局打通了银行数据，个人账户转款要小心了，以下10种情况纳入重点检查范围，大家一定要小心避免： 1、单笔或单日现金存取超5万元的，会被视为现金存取异常，因为现在没有那么多需要现金的场景； 2、个人银行卡境内单日转账超50万或境外转账达20万； 3、同一金额的资金24小时内进出，比如账户刚进了一个5万，然后立即转出到别的账户； 4、资金在48小时内循环流转，比如A账户给B账户打了5万，然后B账户又给A账户打回去5万； 5、多个账户在短时间内向单一账户集中汇款； 6、单一账户在24小时内向多个账户转账； 7、频繁出现大额整数转入转出，比如10万，20万这样的； 8、短时间突然有较大的资金流入流出，比如过往一个月流水只有几千，突然几天内进出几十万； 9、每个月固定时间向一个或多个账户转账，累计金额较高的； 10、对公户和私户间频繁互转，单笔金额超过1万元，或累计较高的。特别是法人的私人账户，现在监管越来越严格，稍不注意就可能被重点监控。小老板们尤其要小心，不要突然哪天私人卡被冻结止付了，处理起来就很麻烦。#热点大家聊#

网上立案被拒？试试现场立案吧！🚀 前几天，我帮一个当事人在网上提交了一个案件，结果被法院以“案件管辖不适用民诉法解释第十八条的规定”为由驳回了立案申请。😓 案件的具体情况是这样的：当事人购买了A公司的股权，支付了10万元，后来因为其他原因又给了被告4.8万元，总共支付了14.8万元。被告出具了证明，确认收到了这笔款项，但10万元是用于购买B公司（被告名下的小微企业）的股权。后来，当事人要求被告返还这笔款项，被告承认收到了钱，但一直以没钱为由拖延。经过催要，被告返还了1万元，但之后就不再支付了。在准备立案材料时，我们指导当事人去银行打印了流水，整理了相关材料，并草拟了起诉状。首先，我们确定了管辖法院。由于当事人对被告的信息了解有限，我们通过调查找到了被告的实际住址，但物业不配合开居住证明；去派出所调取被告的居住信息，也因为对方未办理过居住证而查询无果。由于双方没有签订书面合同，视为未约定合同履行地。按照民事诉讼法解释的规定，争议标的为给付货币的，接收货币一方所在地为合同履行地。因此，原告住所地也可以成为合同履行地。抱着这种心态，我们以原告住所地为管辖法院在网上提交了立案申请。三天后，申请被驳回，备注原因为：“此条不能适用民诉法解释第十八条”。😤 在无法查到被告住所地的情况下，我们决定亲自到现场立案。正好还有一个借款合同纠纷案件，适用被告住所地也是该法院管辖，所以我们带上两个案卷的材料来到法院。取号后，等待一个小时终于排到了。对面是一个小姐姐，我们先提交了借款合同纠纷案件，顺利填写了送达地址确认书。当小姐姐把律师证递给我时，我说还有一个案件，直接把案件提交上。小姐姐仔细看了材料，问对方答应还款了是吗？我说是的，有还款的记录为证。小姐姐看后，也没有说什么直接给登记信息了。两个案件顺利立案成功！🎉 所以，如果你在网上立案被拒，不妨试试现场立案，说不定会有意想不到的效果哦！🚀

👉【案例直击】 A在申请执行时遭遇难题😣，发现B公司名下无任何财产！但A没有放弃，通过申请法院调取B公司银行流水🔍，竟发现重大线索——2022年，股东李某转给自己300万元！面对质问，李某无法说明资金用途❌。 💡最终，法院依据相关法规条款，裁定李某在抽逃范围内担责，成功追回全部款项💰！ 📌【实战操作指南】 1️⃣ 锁定线索：申请法院调取公司银行流水，重点排查验资账户异常转账 2️⃣ 精准出击：对照法律条文，掌握核心要点📖 3️⃣ 提交申请：凭证据链启动追加程序，让股东承担应尽责任💼 🗝️【关键证据清单】 ✅ 验资完成后短期内的大额转账凭证 ✅ 资金流向股东或关联方的完整记录 ✨关注后回复【抽逃出资】，立即获取专业文书模板，追款之路不再迷茫！#追加股东为被执行人#

🔍 办案手记：追踪疑点，揭秘真相 📖 在办案过程中，如何深入调查事实，往往没有固定标准。我的原则是“有疑必查”。去年，我接手了一个追加类执行异议之诉的案子，顺着疑点一路查下去，最终结果出乎意料。 🏢 该案涉及原告甲公司、第三人乙公司、被告A和B。甲公司要求追加A和B为被执行人，依据《变更追加规定》第20条和第19条。A和B原为乙公司发起股东，B于2018年11月将股权转让给A后退出公司，乙公司成为A的一人公司。2018年12月，甲乙公司签订购销合同，甲公司已支付货款，但乙公司未按约定交货。 🕵️‍♂️ 在调查中，我们得知A已于2018年10月死亡。B委托律师到庭应诉，称不认识A，也未听说过乙公司，怀疑自己被冒名登记。甲公司称当时是和公司某员工对接，但该员工已失联。问题来了，A早都死了，谁从B处受让的股权？又是谁控制作为一人公司的乙公司对外继续签合同？ 🔍 审到这里，完全可以按公示公信效力把责任打到B身上。虽然现在工商代办很普遍，仅根据签字无法判断是否冒名登记，但如真如B所言，则其承担责任后几乎没有救济途径。 💼 A死后，乙公司必由他人控制。我们调取了乙公司成立以来的银行流水，发现乙公司在同期有几个大的交易对手方，收取的甲公司货款大多也转给这几个人。通过企查查搜索同名同姓人员开设公司信息（优先选择与乙关联行业公司），挨个打电话问，果真联系上几个，均指向一个叫C的人。问B的律师是否知道C，否认。 🤔 实践中即使有冒名登记，大多也是互相认识的人。要求B本人到院接受询问，从家庭、工作等琐事聊起，知其经济条件不好，便问“那律师费挺贵的吧”，谁知B顺嘴回答“我哪儿请得起，C帮我请的”。顺着往下聊，知C是其同学，B曾将身份证交给C代买火车票。让B查看乙公司银行流水，B指出其中一个大额交易对手方是C的表弟，甲公司的百余万中一多半被转入了该人账户。 📝 事已至此，笔录、电话录音等均已固定，告知B的律师。律师自己心里明白自己问题不小，往严重里说，C涉嫌合同诈骗。最后连本带息外加甲公司律师费，一次性支付，案结事了。 🤷‍♀️ 如果一开始直接追加B为被执行人呢？甲公司大概很难从B身上找到钱，而从心证而言，B也确实有点冤枉。这个案子金额不高，就百来万，但给我印象很深。

最新紧急预警！缴纳公积金的你，可能正被“AB贷”团伙锁定有人因“人情担保”背上百万债务，公积金账户成诈骗新目标！昨天有“信用逾期黑户”的林总咨询说，有人给他打电话发微信给他，说已经审批通过50万的照片，只需要一个有缴纳公积金的担保人，就可以马上放款到账，要说服他资金从他银行户头过一下。于是我不换不忙的找出他的征信（当前逾期加代偿）。这个征信银行没有一家可以批款了！这是常识！ “你的公积金基数高，帮忙签个字就能贷款90万！”——最近，不少缴纳公积金的上班族收到类似电话，对方声称“只需简单担保”，就能轻松获得低息贷款。殊不知，这背后是一场精心设计的“AB贷”骗局。据警方通报，仅2024年福建厦门、广东等地，就有超千名公积金缴纳者因AB贷背上债务，涉案金额破亿！你的公积金账户，正成为黑中介眼中的“肥肉”！一、AB贷：披着“人情外衣”的金融毒瘤 AB贷并非正规贷款，而是一种以“担保”为名的合同诈骗。其核心套路是： • A（资质差）：急需用钱但征信不良，无法通过正规渠道贷款。 • B（资质好）：缴纳公积金、信用良好、收入稳定，被黑中介锁定为“替罪羊”。 • 中介角色：伪造银行流水、PS审批截图，诱导B以“担保人”名义签字，实则用B身份申请贷款，资金全归A使用（）。公积金用户成重灾区：黑中介通过非法渠道获取公积金缴存记录，精准筛选“优质B方”——你的稳定收入和公积金账户，正是他们骗取银行贷款的“通行证” 二、血泪案例：你的“善意”正在被榨干案例1：福建白领琳琳，因公积金基数2.1万/月（每月缴纳4000元），被好友以“代收流水”名义骗去签字。中介用她的手机申请了130万贷款，抽取20%服务费后，好友失联，琳琳被迫卖房还债。案例2：广东张某硕帮朋友“佐证贷款”，实际被冒名申请50万公积金信用贷。朋友逾期后，法院判决张某硕承担全部债务，最终与好友对簿公堂。（有几家银行可通过收集公积金材料就可以批款）诈骗四步曲： 1. 精准钓鱼：通过“低息高额”“无视征信”广告吸引A，再要求A拉拢公积金缴纳的亲友B。 2. 话术洗脑：“只是走个流水”“签个字不影响你”，甚至冒充银行工作人员降低B的警惕（漳州最近高发约见百分百批款的公司）。 3. 信息盗用：骗取B的身份证、公积金缴存证明、个人所得税截图、银行卡、人脸识别，以B名义申请公积金信用贷。 4. 资金收割：贷款到账后，中介抽成10%-30%，剩余转给A，B承担100%还款责任（所有有公积金的友友守好您善良的心）。三、致命陷阱：你的公积金账户将面临什么？ 1. 征信“暴雷”：一旦A逾期，B的公积金贷款资格、房贷、储蓄卡、信用卡将全部冻结（法院冻结）。 2. 法律连带：B作为合同借款人，可能被银行起诉，房产、存款被强制执行（储蓄卡都不能用）。 3. 关系破裂：90%的A最终失联，B既要还债，又失去亲友信任（银行信用破产，人品信用也破产）。警惕“公积金信用贷”变异套路：甘肃警方破获的职业骗贷案中，黑中介通过空壳公司为“白户”代缴公积金，伪造资质骗取贷款，导致银行损失3500万元。这类骗局中，你的公积金账户可能被非法包装利用！（涉嫌骗贷要进小黑屋）四、自救指南：公积金用户必做4件事 1. 粉碎“话术陷阱” ◦ 拉黑关键词：“担保不担责”“内部通道”“刷脸认证即可”。 ◦ 致命细节：凡要求你提供身份证原件、银行卡密码、人脸识别的， 100%是诈骗。（自己不贷款，千万不提供） 2. 查证贷款真实性 ◦ 官方验证：拨打银行客服或到线下网点核实贷款合同。 ◦ 自查征信：通过央行征信中心或银行APP，每年至少查询2次（免费）。 3. 守住“三不原则” ◦ 不签字：即使是父母、配偶，也绝不替他人签署贷款文件。 ◦ 不刷脸：人脸识别=法律认可的身份认证，一旦完成即视为本人操作。 ◦ 不转账过流水：正规贷款直接放款至借款人账户，直接银行取现。 4. 遭遇诈骗立即行动 ◦ 保留证据：聊天记录、转账截图、合同文件。 ◦ 报警立案：持证据向公安机关报案，并联系银行申请贷款合同无效。结语：公积金是普通人最珍贵的信用资产，更是买房、养老的保障基石。一旦卷入AB贷，不仅积蓄清零，更可能家破人亡！转发此文到家族群、工作群，提醒所有缴纳公积金的亲友： “人情担保”是深渊，捂住证件莫心软！守住公积金，就是守住人生的底线！给你的善良加一把锁！！

银行卡解冻全攻略 [庆祝R][庆祝R][庆祝R]因为网络赌博银行卡被冻结，一直以来都是冻卡问题的第一重灾区，今天给大家总结完整的解冻流程，针对不同的冻结原因，不同的应对策略，建议点赞收藏。 [庆祝R]参与网络赌博，银行卡被冻结，可分为两大类型：银行的风控和公安的冻结。 [星R]1、银行风控，通常是近期正在参与网络赌博，流水比较频繁，触发了银行的反洗钱风控或者涉赌涉诈风控。怎么确定自己的账户是被银行风控的呢？通常而言，银行风控的卡片状态是不收不付或者限制非柜面交易，或者收到银行方面发来短信提醒，告知你的账户出现异常，需要去柜台核实身份。解决银行风控的关键就是解释流水，而网赌的流水通常是最难解释的，实话实说基本上会被拒绝解冻，或者建议你去反诈中心配合调查，对此没有百分百解决的方法，只能在一些细节问题上着手。当然，银行风控列入涉案管控，因此也不会影响名下其他银行卡的正常使用。 [星R]2、公安司法冻结，这其中有分为两大类型：收到电诈款的司法冻结和网赌专案的冻卡。 A、收到电诈款的司法冻结，最明显的特征有两个：近期正在参与网络赌博，且冻结的一开始是临时止付48小时或者72小时，后续才转成冻结半年。如果出现以上特征，大概率是在下分过程中不慎收到电诈款项了。解决此类冻结问题，关键点在于排除自己的涉案嫌疑以及退赔涉案的资金。首先到柜台了解具体的冻卡单位信息，通过114、百度、当地110等方式联系到冻卡单位，登记好之后等待经办叔叔的反馈。这个过程中沟通环节非常重要，通常需要多次致电反复转接才能最终联系上经办人。之后便是提交材料，协商退赔解冻，个别情况下还需要本人亲自前往异地冻卡单位处理。 B、网赌专案的冻卡。网赌专案最明显的特征就是已经戒赌一段时间，而且冻结的期限通常直接就是半年，很多还是限额冻结，冻结的金额是你之前的网赌提现的流水加总。处理网赌专案的关键在于你卡内余额的大小，卡内资金小的大部分情况下都可以躺平处理，等待结案划扣，开内资金量大且都是戒赌后合法收入的，需要去异地冻卡地提交卡内资金合法性凭证材料，争取在现场协商退赔事项，或者提交材料后等待后续法院裁定，想要提前解冻，上交暂扣款项几乎成为必须要走的一个环节，当然，只要把每一个环节处理妥当，还是有相当大的机会的。#银行卡解冻

换汇被骗冻结银行卡？我的解冻经验分享最近经历了一次换汇被骗导致银行卡被冻结的惨痛教训，想着分享一下，提醒大家注意。 👉🏻 背景： 2023年7月，我在国外工作时，一个微商好友找我换汇。之前买过她的衣服和鞋子，算是认识的网友。我当时出于好意，提供了国内银行卡号（真是心大）。收到汇款后，我按要求换给了她当地的货币。 2023年8月，我突然收到银行卡被冻结的短信，所有银行卡都被冻结了（只有一张建行卡还能用，估计是漏网之鱼，感谢建行！）。后来，警察叔叔打电话让我回国接受调查（一脸懵）。经过一番了解，才知道具体情况：我是A，找我换汇的人是B，受骗者是C。B的团队对C实施诈骗，让C直接打钱给我（A），然后我把钱换给了B，B逃之夭夭。警察只能追溯到A（我）。具体案件细节不方便赘述，直接上结论： 1. 银行卡被冻结了一年多，最近刚刚解冻。 2. 警察要求退赔，我退了2万，罚款5千（都是我的血汗钱啊）。 3. 案件结束，没有刑事案底（差点构成帮信罪）。 ✅ 解冻流程：前提是退赔。反诈中心根据涉案流水计算出退赔金额，你需要退赔后，警察才能给你解冻卡，记得让他们开解冻证明！行政处罚可以跟警察求求情，最低是1千起。解冻资料：解冻证明个人情况说明身份证和银行卡原件相关的聊天记录和证据联系开户行，银行会告诉你当地的派出所支行，你需要亲自去当地派出所做笔录。做完笔录，警察会帮你提交解冻申请。 👉🏻 解释一下：冻卡后，你的身份信息会进入涉案名单，这个名单有两个，一个是当地省市的名单，一个是总对总名单（央行）。截止目前：我的涉案银行卡已经解冻，可以自由支取，但我名下其他银行卡还在冻结中，后续我会去其他银行解开。 ⚠️ 最终强调：一定不要把你的银行卡外借给任何人，一旦收到黑钱，不但会冻结银行卡，严重影响日常生活。如果是借卡并获利，数额大的话会被直接公诉+坐牢+留案底，大家一定要清醒，别吃了不懂法的亏！

大S的遗产争议终于尘埃落定。就在公众普遍认为光头是最大赢家之时，案中真正的获益者一个神秘人物，悄然浮出水面。根据《镜周刊》披露的银行流水信息，大S的公司已连续七年每月向一名名为张某的账户汇款。款项从五万新台币逐年递增至二十万，每笔转账的备注都写着版权使用费。这些信息让人不禁思索，娱乐圈的丑陋面纱在这一刻被揭开。原来，大S曾在2005年签下一个高额赔偿协议，宁可支付两亿赔款，也不愿让一位摄影师公开一组照片。据知情人士透露，这些照片无意间记录下了大S与两位男星蓝正龙和周渝民的暧昧时刻：三人身着浴袍，共同在酒店套房中举杯畅饮。而床头柜旁的某个不再生产的特殊物品包装，更是让这些照片充满了不为人知的暗示。更让人震惊的是，照片背后隐藏的细节： A. 汪小菲的定情信物 B. 具俊晔的刺青图案 C. 一根验孕棒 D. 一袋神秘白粉末据爆料人称，周渝民曾因这些照片几乎与经纪人同归于尽，并且一段长达20秒的浴室录像在黑市中的估价高达三百万。为了避免这一切曝光，大S与摄影师签署了丰厚的协议。由此可见，最终的赢家并不在遗嘱的文字里，而是隐匿在那一笔笔签字背后的某个神秘人物。#动态连更挑战#

大S遗产案的结局已悄然落幕。当公众还在揣测光头是否为最终的受益者时，一位神秘人的身份却悄然浮出水面，成为这场风波中最不为人知的赢家。根据《镜周刊》从台媒获得的银行流水记录，令人瞠目结舌的事实逐渐显露：大S公司与一名名为张某的账户存在着长达七年的固定款项汇款记录。每月款项从5万新台币起步，逐年递增，至20万新台币。令人匪夷所思的是，这笔款项的备注栏清晰标注为版权使用费。这一切似乎揭示了娱乐圈中一个不为人知的丑陋真相。你是否曾好奇，大S为何宁愿承担2亿赔款，也不愿让某些照片公之于众？据可靠知情者透露，这一切源自一组无意间被摄影师张某拍摄的照片。2005年，这些照片揭开了令人震惊的秘密：照片中的大S，竟同时与蓝正龙和周渝民牵手共舞。三人身着浴袍，在酒店的套房内举杯交欢。而床头柜上，则赫然可见一款已停产的特殊用品的包装，似乎暗示着更深的内幕。而这些照片背后，似乎还暗藏着更多耐人寻味的细节： A. 汪小菲送给大S的定情信物 B. 具俊晔的刺青图案 C. 一根验孕棒 D. 神秘的白色粉末有传闻称，周渝民曾因这些照片，险些与经纪人同归于尽。更有一段20秒的浴室录像，至今在黑市上叫价高达300万。为了避免这些照片的曝光，大S不得不签下了巨额协议，最终的赢家正是那位隐藏在背后的神秘人。无论结局如何，真正的赢家，往往不会显现于遗嘱之中，而是在那一笔笔签字背后，悄然决定着最终的命运。

消费贷降息！手把手教你选对银行省真金最近各家银行的消费贷利率真的卷到飞起，作为精打细算的金融生活达人，我怎么能错过这次薅羊毛的机会呢？手头申请了几家银行的消费贷，今天就来给大家做个横向对比，看看哪家最值得选！首先，咱们得明确几个关键指标：利率、额度、申请门槛。这三个可是咱们货比三家时的硬指标，接下来我就从这三个维度给大家细细分析。一、利率对比 | 银行名称 | 利率（年化） | 优势说明 | |----------|--------------|-------------------| | 银行A | 3.6% | 国有大行背景，信誉好| | 银行B | 3.8% | 额度灵活，最高可贷50万| | 银行C | 4.2% | 审批速度快，当天放款| | 银行D | 3.9% | 专项用途贷款，用途广| 从利率上看，银行A和银行B相对有优势，特别是银行A的3.6%年化利率，在当前市场环境下真的很香。不过，大家也别忘了综合考虑其他因素哦。二、额度对比 | 银行名称 | 最高额度（万元） | 适用人群 | |----------|------------------|----------------| | 银行B | 50 | 中高净值客户 | | 银行C | 30 | 普通工薪阶层 | | 银行D | 20 | 小微企业主 | 如果你是个中高净值客户，或者有大的消费需求，那银行B的50万额度可能更适合你。但如果你只是普通工薪阶层，30万的额度应该也足够了。记得根据自己的实际需求来选择哦。三、申请门槛对比 | 银行名称 | 申请条件 | 优势说明 | |----------|-----------------------------|-------------------| | 银行A | 征信良好，收入稳定 | 国有大行，信誉有保障| | 银行B | 同上，外加6个月以上社保缴纳记录| 侧重稳定就业人群| | 银行C | 同上，外加提供工资流水证明 | 审批更精准 | 申请门槛这块儿，银行A和银行B相对宽松一些，特别适合那些没有太多资产证明但征信良好、收入稳定的工薪阶层。而银行C虽然要求稍微严格点，但审批更精准，可能更适合那些希望快速获得贷款且资料齐全的朋友。综上所述，每家银行都有各自的优势。银行A的利率最低，银行B的额度最高，银行C的审批最快。而银行D则以其专项用途贷款的灵活性吸引了一部分客户。所以，大家在选择消费贷时，一定要根据自己的实际需求和情况来综合考虑哦。记住，货比三家不吃亏！